對(duì)于那些希望拓展非洲市場(chǎng)的企業(yè)而言，在深入了解非洲市場(chǎng)和貿(mào)易特點(diǎn)的同時(shí)，應(yīng)注意充分借助中非銀行的作用，因?yàn)槿绻軌虺浞值卣J(rèn)識(shí)并發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的作用，將大大降低CFO們投資非洲的風(fēng)險(xiǎn)。
近幾個(gè)月來(lái)，媒體相繼報(bào)道了日益飛速發(fā)展的中非政治及宏觀經(jīng)濟(jì)合作，但其間關(guān)于銀行在這個(gè)貿(mào)易通道中的橋梁作用卻很少被提及。事實(shí)上，無(wú)論是國(guó)際銀行還是中國(guó)本地銀行，在推動(dòng)中非之間建立強(qiáng)健、穩(wěn)定、健康的投資關(guān)系上都發(fā)揮著非常重要的作用。
毫無(wú)疑問(wèn)，地緣政治的因素為中非貿(mào)易的順利開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，而過(guò)去幾年間，銀行在中非貿(mào)易的順利進(jìn)展中發(fā)揮了重要的作用。
中非政策性銀行的共同努力
參與中國(guó)政府所支持的大型項(xiàng)目是目前很多中國(guó)大型企業(yè)進(jìn)駐非洲的重要途徑之一。在該領(lǐng)域中，中國(guó)國(guó)家政策性銀行是表現(xiàn)最為活躍的銀行之一。這些政策性銀行與中國(guó)政府的關(guān)系非常密切，并且因?yàn)橘Y助中標(biāo)的中國(guó)承包商而成為推動(dòng)實(shí)施對(duì)外政策的動(dòng)力源泉。截止到現(xiàn)在，在中國(guó)對(duì)非洲輸出的大量貸款當(dāng)中，中國(guó)進(jìn)出口銀行一直遙遙領(lǐng)先，2004～2006年間貸款估值總計(jì)70億美元。
在對(duì)非洲輸出貸款方面，中國(guó)進(jìn)出口銀行并不是獨(dú)行者。另一家中國(guó)政策性銀行——國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在今年6月也建立了一個(gè)總值為50億美元的中非發(fā)展基金，旨在鼓勵(lì)中國(guó)企業(yè)到非洲投資。目前，與非洲國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展息息相關(guān)的重要行業(yè)及當(dāng)?shù)厝嗣竦母＠?xiàng)目是這項(xiàng)基金的投資重點(diǎn)。
與此強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭相伴的是非洲本地開(kāi)發(fā)銀行同樣數(shù)額不菲的投資舉措。非洲開(kāi)發(fā)銀行于2006年批準(zhǔn)了34億美元的貸款，主要面向疾病防治項(xiàng)目、衛(wèi)生供水項(xiàng)目以及高速公路建設(shè)項(xiàng)目。值得注意的是中國(guó)人民銀行也是非洲開(kāi)發(fā)銀行的股東之一。非洲開(kāi)發(fā)銀行今年5月份在上海召開(kāi)的年度大會(huì)是過(guò)去五年中非洲開(kāi)發(fā)銀行第一次在非洲以外的國(guó)家舉行此類會(huì)議，他們對(duì)中國(guó)的重視程度由此可見(jiàn)一斑。此外，通常被看作是非洲項(xiàng)目的重要融資銀行之一的世界銀行最近也與中國(guó)進(jìn)出口銀行簽署了一項(xiàng)諒解備忘錄，確定雙方為推動(dòng)發(fā)展事業(yè)建立合作，其重點(diǎn)就放在非洲，將通過(guò)平行融資、聯(lián)合融資等多種合作形式支援非洲項(xiàng)目。
根據(jù)渣打銀行全球研究報(bào)告，截止2010年 ，中非之間的雙邊貿(mào)易額將達(dá)到1000億美元（見(jiàn)圖1）。這其中銀行將在幫助企業(yè)完成中非間資金流動(dòng)中發(fā)揮日益重要的橋梁作用。
商業(yè)銀行：投資非洲的戰(zhàn)略伙伴
除此之外，由于中非雙方經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)性很強(qiáng)，來(lái)自中國(guó)的產(chǎn)品日益受到非洲消費(fèi)者的廣泛歡迎，因此也有越來(lái)越多的中國(guó)企業(yè)發(fā)現(xiàn)了非洲大陸蘊(yùn)藏著巨大商機(jī)，紛紛投資非洲。
對(duì)于這些企業(yè)的CFO來(lái)講，選擇一家能夠配合自己在非洲業(yè)務(wù)發(fā)展的核心銀行將對(duì)企業(yè)的發(fā)展起到事半功倍的作用……
以渣打銀行為例，這家非洲大陸最大的國(guó)際銀行在那里擁有140多家分支機(jī)構(gòu)，對(duì)非洲市場(chǎng)有深刻的了解，能夠?yàn)橛幸馔卣狗侵奘袌?chǎng)的中國(guó)企業(yè)提供全方位的咨詢，范圍涉及外匯監(jiān)管、賬戶結(jié)構(gòu)、當(dāng)?shù)厍逅阆到y(tǒng)等多個(gè)方面，這可以大大幫助中國(guó)企業(yè)更好地了解當(dāng)?shù)氐慕鹑跔顩r和信貸環(huán)境，從而幫助他們做出及時(shí)、正確的決定。
此外，包括渣打銀行在內(nèi)的商業(yè)銀行不僅為拓展非洲市場(chǎng)的中國(guó)企業(yè)提供基本的貸款服務(wù)，還為他們提供一體化的金融解決方案：從管理這些企業(yè)在非洲國(guó)家發(fā)展過(guò)程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口到與中非貿(mào)易運(yùn)作息息相關(guān)的貿(mào)易融資、現(xiàn)金管理等基本的金融需求一應(yīng)而全。
目前中非商業(yè)銀行為拓展在非洲的中國(guó)企業(yè)所提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)主要包括以下方面：
現(xiàn)金管理服務(wù)
付款與收款服務(wù)、賬戶信息報(bào)告、資金匯集與流動(dòng)資金管理、本地貨幣結(jié)算
CFO 可以選擇一家核心銀行為其企業(yè)建立一個(gè)一站式的支付平臺(tái)，使企業(yè)能夠一目了然地了解到其分散在非洲不同國(guó)家的賬戶狀況。企業(yè)可以在節(jié)省運(yùn)營(yíng)成本的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了繁雜的跨國(guó)資金集中管理。
風(fēng)險(xiǎn)管理與外匯服務(wù)
外匯期權(quán)、外匯換匯交易、利率掉期
正如大家所知，非洲大陸流通著很多幣種，如何能夠有效的規(guī)避匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、為所持有的貨幣做到保值增值，這是很多公司CFO在與非洲做貿(mào)易時(shí)必須要考慮的問(wèn)題。在這方面，企業(yè)完全可以借助銀行的專業(yè)力量規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。比如銀行可以為企業(yè)量身訂制遠(yuǎn)期外匯合約，有效地規(guī)避升值可能帶來(lái)的損失。
貿(mào)易融資服務(wù)
全套的進(jìn)出口信用證服務(wù)、匯款服務(wù)、保函服務(wù)、貿(mào)易融資解決方案
例如中國(guó)企業(yè)在參與供應(yīng)商競(jìng)標(biāo)的活動(dòng)中，合作的銀行可以與保險(xiǎn)公司以及非洲國(guó)家當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)通力合作，為中國(guó)企業(yè)的當(dāng)?shù)乜蛻籼峁┵J款業(yè)務(wù)，從而使得中國(guó)供應(yīng)商的競(jìng)標(biāo)條件更加富有競(jìng)爭(zhēng)力。
項(xiàng)目融資服務(wù)
中國(guó)企業(yè)在非洲所涉及的項(xiàng)目大多集中在能源、自然資源、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域。這些交易很大程度上依靠在項(xiàng)目所在地國(guó)家籌集的資金。近期完成的此類融資交易是中石化在安哥拉的石油開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，渣打銀行在其中擔(dān)當(dāng)聯(lián)合財(cái)務(wù)顧問(wèn)，并且是經(jīng)受中石化委任的牽頭安排行。該項(xiàng)交易融資金額達(dá)14億美元，融資期限長(zhǎng)達(dá)七年，同時(shí)也是中國(guó)企業(yè)在安哥拉獲得的第一筆項(xiàng)目融資，因此被認(rèn)為是具有里程碑意義的一筆交易。
企業(yè)咨詢顧問(wèn)服務(wù)
這一領(lǐng)域主要包括公司評(píng)估、戰(zhàn)略合作、債務(wù)重組、合資、公司并購(gòu)等服務(wù)。絕大多數(shù)中國(guó)企業(yè)在投資非洲之前都做過(guò)詳盡的市場(chǎng)調(diào)查，但畢竟遠(yuǎn)隔萬(wàn)里，無(wú)法對(duì)當(dāng)?shù)氐那闆r有感性的認(rèn)識(shí)。為規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，可以借助熟悉當(dāng)?shù)厍闆r的銀行為企業(yè)提供專業(yè)的咨詢服務(wù)。由于雙方的利益休戚相關(guān)，企業(yè)在獲得銀行專業(yè)幫助的同時(shí)，更能為自己的長(zhǎng)期發(fā)展找到可以信賴的合作伙伴。
總之，對(duì)于那些希望拓展非洲市場(chǎng)的企業(yè)而言，在深入了解非洲的市場(chǎng)和貿(mào)易特點(diǎn)的同時(shí)，應(yīng)注意充分借助中非銀行的作用， 因?yàn)槿绻軌虺浞值卣J(rèn)識(shí)并發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的作用，將大大降低CFO們投資非洲的風(fēng)險(xiǎn)。
