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2014年證券從業(yè)備考已經(jīng)開始,為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí),提高備考效果,正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校學(xué)員為大家分享了證券從業(yè)資格考試《證券發(fā)行與承銷》知識(shí)點(diǎn),希望對(duì)廣大考生有所幫助。
證券從業(yè)《債券的發(fā)行與承銷》第九章知識(shí)點(diǎn)五
知識(shí)點(diǎn)五:金融債券的發(fā)行條件
(一)政策性銀行
這里所指的政策性銀行包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體,天然具備發(fā)行金融債券的條件,只要按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng),并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容,如需調(diào)整,應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。
?。ǘ┥虡I(yè)銀行
審核主體是中國(guó)人民銀行。
條件:
1.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
2.核心資本充足率不低于4%;
3.最近三年連續(xù)盈利;
4.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;
5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;
6.最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;
7.其他
?。ㄈ┢髽I(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
1.具有良好的公司治理機(jī)制;
2.具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;
3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合規(guī)定;
4.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不得低于10%;
5.設(shè)立1年以上,申請(qǐng)前1年利潤(rùn)不低于行業(yè)平均水平;
6.申請(qǐng)前1年,不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平,資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。
7.申請(qǐng)前1年,注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。
8.無(wú)不能到期支付債務(wù);
9.最近三年沒(méi)有違法違規(guī)行為;
10.中國(guó)人民銀行要求的其它條件。
(四)金融租賃公司和汽車金融公司
金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于5億元人民幣或等值的自由兌換貨幣,汽車金融公司注冊(cè)資本金不低于8億元人民幣或等值的自由兌換貨幣。
最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付發(fā)行金融債券1年的利息。
發(fā)行金融債券后,資本充足率不得低于8%。
(五)其他金融機(jī)構(gòu)
疑問(wèn)及時(shí)解決
模擬考場(chǎng)環(huán)境,提前熟悉流程
系統(tǒng)自動(dòng)批閱顯示得分
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