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首先，工商銀行本次票據(jù)交換情況如下：提出：①轉(zhuǎn)賬支票30張，金額500萬(wàn)元；②進(jìn)賬單3份，金額200萬(wàn)元。提入：①轉(zhuǎn)賬支票40張，金額700萬(wàn)元；②進(jìn)賬單20份，金額300萬(wàn)元，其中包括空頭支票一張，金額100萬(wàn)元，按規(guī)定暫時(shí)掛賬下次交換退票；那么，本次交換的差額為：提出金額500萬(wàn)加200萬(wàn)，共計(jì)700萬(wàn)；提入金額700萬(wàn)減去300萬(wàn)減去100萬(wàn)（空頭支票），共計(jì)300萬(wàn)，差額為700萬(wàn)減去300萬(wàn)，共計(jì)400萬(wàn)元。 交換提出的應(yīng)收款項(xiàng)為500萬(wàn)元，應(yīng)付款項(xiàng)為200萬(wàn)元；交換提入的應(yīng)收款項(xiàng)為700萬(wàn)元，應(yīng)付款項(xiàng)為300萬(wàn)元，減去100萬(wàn)元（空頭支票），共計(jì)200萬(wàn)元。本次票據(jù)交換的差額為400萬(wàn)元。 票據(jù)交換是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)最主要的資金結(jié)算方式之一，票據(jù)交換的安全性與可靠性決定著金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展快慢，交換過(guò)程中一定要認(rèn)真核查，減少出現(xiàn)錯(cuò)誤與空頭支票，以免影響金融系統(tǒng)正常運(yùn)行。