怎樣開設(shè)基本存款賬戶？

來源: 編輯： 2004/03/22 16:16:54　　字體：大小

    基本存款賬戶是指存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶。存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取，只能通過本賬戶辦理。

    （1）基本存款賬戶的當(dāng)事人資格條件。根據(jù)《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶：①企業(yè)法人；②企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；③管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門；④實(shí)行財(cái)政管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；⑤縣級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位；⑥外國駐華機(jī)構(gòu)；⑦社會(huì)團(tuán)體；⑧單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；⑨外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；⑩私營企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個(gè)人。

    （2）基本存款賬戶開立所需的證明文件存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：①當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》；②中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門的批文；③軍隊(duì)軍以上、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明；④單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明；⑤駐地有權(quán)部門對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；⑥承包雙方簽訂的承包協(xié)議；⑦個(gè)人居民身份證和戶口簿。

    （3）基本存款賬戶開立的程序

    存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書（見表2－1），提供規(guī)定的證件（表2－2）。送交蓋有存款人印章的印鑒卡片（表2－3），經(jīng)銀行審核同意、并憑中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證，即可開立該賬戶。

    需要特別說明的是，印鑒卡片上填寫的戶名必須與單位名稱一致，同時(shí)要加蓋開戶單位公章、單位負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、出納人員三顆圖章。它是單位與銀行事先約定的一種具有法律效力的付款依據(jù)，銀行在為單位辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，憑開戶單位在印鑒卡片上預(yù)留的印鑒審核支付憑證的真?zhèn)?。如果支付憑證上加蓋的印章與預(yù)留的印鑒不符，銀行就可以拒絕辦理付款業(yè)務(wù)，以保障開戶單位款項(xiàng)的安全。

    表2－1 中國××銀行開戶申請(qǐng)書

    申請(qǐng)開戶單位全稱地址

    電話號(hào)碼

    主管部門名稱上級(jí)管理部門名稱

    賬戶資金來源性質(zhì)

    已開賬戶情況開戶銀行賬號(hào) 賬戶名稱

    上級(jí)管理部門意見（簽章）年月日申請(qǐng)開戶單位公章（簽章）年月日

    以下各欄由銀行填寫

    業(yè)務(wù)部門意見會(huì)計(jì)主管意見

    科目賬戶名稱賬號(hào)

    營業(yè)執(zhí)照發(fā)證機(jī)關(guān) 開戶日期

    編號(hào) 年月日

    表2－2 開設(shè)賬戶證明

    茲同意在中國××銀行××市分行××辦事處開設(shè)基本存款賬戶。批準(zhǔn)單位公章×年×月×日

    表2－3 中國××銀行××市分行××辦事處印鑒卡

    戶名

    地址電話

    啟用日期年月日

    申請(qǐng)開戶單位印鑒 ××銀行印鑒

    單位財(cái)務(wù)專用章財(cái)務(wù)主管簽章

    出納人員簽章

    印鑒使用說明

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