1.以股份制改造、上市、兼并、收購和資產(chǎn)轉(zhuǎn)換等為主要形式的結(jié)構(gòu)大調(diào)整、企業(yè)大重組的經(jīng)驗(yàn)改革將全面推進(jìn)，企業(yè)并購戰(zhàn)略和財(cái)務(wù)方案的制訂、并購目標(biāo)企業(yè)的尋找以及融資服務(wù)安排都需要財(cái)務(wù)顧問支持。

　　2.國內(nèi)很多私營企業(yè)已超越粗放經(jīng)營階段，正處在向規(guī)?；缕脚_(tái)躍升的當(dāng)口，也迫切需要經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)務(wù)顧問提供指導(dǎo)，以實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。比如聘請(qǐng)商業(yè)銀行當(dāng)財(cái)務(wù)顧問已成為溫州老板的時(shí)髦之舉。據(jù)介紹，財(cái)務(wù)顧問極大地增強(qiáng)了當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的造血功能。財(cái)務(wù)顧問不僅解決了企業(yè)發(fā)展急需的資金問題，而且為企業(yè)提供了發(fā)展的“金點(diǎn)子”，便于企業(yè)做大做好。

　　3.伴隨全球化、信息化撲面而來，企業(yè)正在實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營到資本經(jīng)營的轉(zhuǎn)變，而企業(yè)可使用的資本擴(kuò)張工具、競爭工具更多，難度更大，專業(yè)要求更高，如何合理地利用信息化手段，如何利用國內(nèi)國外兩種資源、兩個(gè)市場等復(fù)雜的情況使越來越多的企業(yè)難以獨(dú)立應(yīng)對(duì)，需要尋求“外腦”的支持。

　　4.隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革的深入進(jìn)行，如何振興地方經(jīng)濟(jì)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)；如何促進(jìn)當(dāng)?shù)貒薪?jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)升級(jí)；如何招商引資，分析投資環(huán)境；如何支持基礎(chǔ)設(shè)施和重大項(xiàng)目建設(shè)等等關(guān)系到國計(jì)民生。對(duì)于非專業(yè)化的地方政府而言，迫切需要銀行等金融機(jī)構(gòu)“融智”。

　　三、開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)注意的幾個(gè)問題

　?。ㄒ唬┓婪缎碌慕鹑陲L(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生

　　在新的銀政合作模式下，銀行和政府過于“親密接觸”，有可能醞釀新的金融風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)椋环矫嬲谶x擇誰充當(dāng)財(cái)務(wù)顧問的過程中沒有充分市場化運(yùn)作，選擇的過程不太明晰；另一方面，政府需要過問的項(xiàng)目大多涉及國有大中型企業(yè)，而這些企業(yè)又多半是銀行的高端客戶。在這種情況下，有些銀行可能為了獲取財(cái)務(wù)顧問資格、收取業(yè)務(wù)費(fèi)用而盲目加大對(duì)這些客戶的貸款，從而制造出新的問題貸款。

　?。ǘ┙⒔∪嚓P(guān)法規(guī)政策

　　目前的《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行辦法》只是一個(gè)指導(dǎo)性文件，缺乏具體的業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則?？稍谄浠A(chǔ)上盡快頒布《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》作為其必要的補(bǔ)充，對(duì)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)范圍、操作規(guī)程、監(jiān)督管理等作更具體、更明確的規(guī)定。在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)可出臺(tái)《財(cái)務(wù)顧問法》，以規(guī)范業(yè)務(wù)的開展。如誰來監(jiān)管財(cái)務(wù)顧問，如何防范個(gè)人“尋租”現(xiàn)象的發(fā)生，都是當(dāng)前急需解決的問題。

　?。ㄈ┡囵B(yǎng)專業(yè)的業(yè)務(wù)人才

　　財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)專業(yè)人才的欠缺與拓展業(yè)務(wù)的緊迫性形成了十分突出的矛盾，為此須加大人才資源的開發(fā)力度，優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，不斷壯大專業(yè)人才隊(duì)伍。一是加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有員工的教育培訓(xùn)，提高現(xiàn)有員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)的急需；二是從現(xiàn)有人員中選拔一批敢于開拓創(chuàng)新，懂技術(shù)、精管理的人員進(jìn)行培訓(xùn)，努力使他們既專又通，為業(yè)務(wù)的拓展奠定基礎(chǔ)；三是加大中高級(jí)專業(yè)人才的引進(jìn)力度，提高專業(yè)人才隊(duì)伍的力量；四是要建立一個(gè)科學(xué)而又合理的人才激勵(lì)約束機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)他們的主動(dòng)性、積極性與創(chuàng)造性。

　　（四）營造業(yè)務(wù)開展的良好環(huán)境

　　金融管理部門在商業(yè)銀行開展財(cái)務(wù)顧問銀行的過程中，應(yīng)充分發(fā)揮監(jiān)督管理作用，創(chuàng)造公平的競爭環(huán)境，防止惡意競爭，對(duì)惡意競爭的商業(yè)銀行應(yīng)采取及時(shí)的違規(guī)處罰措施，維護(hù)競爭的公平性。杜絕各商業(yè)銀行之間、商業(yè)銀行與其他專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)之間的不規(guī)范行為，為我國商業(yè)銀行拓展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)創(chuàng)造一個(gè)健康、公平而又規(guī)范的環(huán)境。

　?。ㄎ澹┙M建專門的業(yè)務(wù)部門

　　為推動(dòng)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序開展，應(yīng)組建專門的業(yè)務(wù)部門。其主要職責(zé)有：（1）負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)統(tǒng)一發(fā)展規(guī)劃，明確目標(biāo)定位；（2）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的研究設(shè)計(jì)、市場調(diào)研、宣傳及營銷工作；（3）制定有關(guān)的規(guī)章制度、操作程序和業(yè)務(wù)考核體系；（4）負(fù)責(zé)選拔培訓(xùn)和引進(jìn)專業(yè)人才；（5）負(fù)責(zé)總結(jié)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，組織經(jīng)驗(yàn)交流等等。其下面又可以設(shè)不同的子部門，比如企業(yè)并購部門、信息咨詢部門等，這樣使業(yè)務(wù)開展更加有的放矢。

　　（六）各商業(yè)銀行之間應(yīng)進(jìn)行協(xié)同競爭

　　伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化和信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，開放和合作正變得與競爭同樣重要。面對(duì)國外商業(yè)銀行的強(qiáng)力挑戰(zhàn)，國內(nèi)商業(yè)銀行必須擺脫那種粗放型的低層次的競爭，取而代之的是合作基礎(chǔ)上的協(xié)同競爭。協(xié)同競爭觀的實(shí)質(zhì)是從追求獨(dú)家利益到互惠互利，從你死我活勢不兩立到雙贏、多贏。因此，在拓展財(cái)務(wù)顧問這一知識(shí)密集型業(yè)務(wù)的過程中，處于相對(duì)劣勢的各商業(yè)銀行應(yīng)樹立一種長遠(yuǎn)的、全局的競爭理念，摒棄狹隘的自我意識(shí)，最大限度地發(fā)揮資源、信息、人才、網(wǎng)絡(luò)等優(yōu)勢，通過資源共享，優(yōu)勢互補(bǔ)，實(shí)現(xiàn)協(xié)同競爭，增強(qiáng)整體核心競爭力，為我國銀行參與國際化競爭創(chuàng)造有利條件。

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