證券從業(yè)資格考試2010復(fù)習(xí)指導(dǎo)：《投資基金》十（6）

　　第四節(jié) 基金運(yùn)作監(jiān)管

　　一、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

　　基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國(guó)的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。

　　在資本市場(chǎng)發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)，一般實(shí)行的是注冊(cè)制。

　　我國(guó)采取核準(zhǔn)制。

　　基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬?duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查

　?。ǘ?duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查

　　1.擬任基金管理人、基金托管人是否具備法規(guī)規(guī)定的條件。

　　2.擬募集的基金具備法規(guī)規(guī)定的條件至少包括（主要掌握四條）：

　?。?）有明確、合法的投資方向。

　?。?）有明確的基金運(yùn)作方式。

　?。?）符合法律法規(guī)關(guān)于基金品種的規(guī)定。

　?。?）不與擬任基金管理人已管理的基金雷同。

　?。ㄈ┙M織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審

　　有一些情形除外，例如，基金管理公司設(shè)立、運(yùn)作未滿1年；基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新；基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有待進(jìn)一步完善，需要參考基金專家評(píng)審會(huì)評(píng)審意見等。

　?。ㄋ模┳鞒龊藴?zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　?。ㄎ澹┺k理基金備案

　　基金管理公司還需要根據(jù)市場(chǎng)情況、產(chǎn)品特性等在QDII基金的募集方案中設(shè)定合理的額度規(guī)模上限。

　　二、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管（重點(diǎn)）

　?。ㄒ唬┗痄N售活動(dòng)的監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　三點(diǎn)內(nèi)容

　　1.基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準(zhǔn)、銷售主體是否具備資格

　　未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

　　從事宣傳推介基金活動(dòng)，必須取得基金從業(yè)資格。

　　如果想進(jìn)行代銷，必須簽訂書面代銷協(xié)議。

　　未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。

　　代銷機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售。

　　2.適用性原則

　　現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。

　　3.宣傳資料是否合規(guī)

　　是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)向其主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局報(bào)送以下材料：宣傳推介材料的形式和用途說明、宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函等?；痄N售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員還應(yīng)對(duì)宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

　?。ǘ┗痄N售監(jiān)管的主要方式

　　自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。在基金持續(xù)銷售期間，基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明，并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

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