證券從業(yè)資格考試2010復(fù)習(xí)指導(dǎo)：《投資基金》十（5）

　　二、基金托管銀行監(jiān)管

　　對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

　?。ㄒ唬┦袌鰷?zhǔn)入監(jiān)管

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　QDII基金和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：獲得基金托管資格的商業(yè)銀行才能進(jìn)行托管業(yè)務(wù)。

　　目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、北京銀行和深圳發(fā)展銀行14家銀行。

　　（二）日常監(jiān)管

　　商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日?；鹜泄軜I(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的日常監(jiān)管主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)管；二是對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。

　　1.對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。主要包括：

　　（1）在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中。

　?。?）在辦理基金的清算交割事宜中。

　?。?）在復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值時(shí)。

　?。?）在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中。

　　2.對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。

　　與對(duì)基金管理公司的日常監(jiān)管一樣，中國證監(jiān)會(huì)主要通過審閱托管銀行定期報(bào)送的報(bào)告以及對(duì)托管銀行進(jìn)行不定期現(xiàn)場檢查等方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)托管銀行的日常監(jiān)管。

　　三、基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　?。ㄒ唬┗鸫N機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管

　　機(jī)構(gòu)擬開辦基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)首先經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核和批準(zhǔn)，取得基金代銷資格。

　　從目前的情況來看，開放式基金的代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司。

　?。ǘ┗鸬怯洐C(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管

　　由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競價(jià)交易，因此其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。

　　開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。從開放式基金實(shí)踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括：基金管理公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

　　基金管理公司作為基金管理人辦理開放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，是目前大多數(shù)開放式基金采用的模式。基金管理公司的該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格無須另外批準(zhǔn)。

　?。ㄈ?duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管

　　1.內(nèi)部控制監(jiān)管

　　《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

　　2.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)

　　《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

　　【例5·判斷題】封閉式基金的登記業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。開放式基金的登記業(yè)務(wù)主要是由基金管理公司辦理。

　　【答案】正確

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