中級(jí)金融2019年備考模擬練習(xí)題

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1、 （多選題）風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采?。ā。┑炔呗院痛胧?，進(jìn)行有效管理和控制的過程。

A、分散

B、監(jiān)測(cè)

C、轉(zhuǎn)移

D、規(guī)避

E、對(duì)沖

【正確答案】 ACDE

【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)控制的概念。風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避、控制等策略和措施，進(jìn)行有效管理和控制的過程。

2、 （單選題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有的部分、崗位和人員，這反映的是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（?。?。

A、全覆蓋原則

B、審慎性原則

C、制衡性原則

D、相匹配原則

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查全覆蓋原則的概念。全覆蓋原則即商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有的部分、崗位和人員。

3、 （多選題）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事前控制的主要方法主要包括（?。?。

A、風(fēng)險(xiǎn)緩釋

B、限額管理

C、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

D、制定應(yīng)急預(yù)案

E、重新分配風(fēng)險(xiǎn)資本

【正確答案】 BCD

【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事前控制的主要方法主要包括限額管理、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、制定應(yīng)急預(yù)案等。

4、 （多選題）商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略有（?。?。

A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

B、風(fēng)險(xiǎn)分散

C、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D、風(fēng)險(xiǎn)抑制

E、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略有：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)抑制和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

5、 （單選題）下列風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方法中，通過存款保險(xiǎn)制度來減少銀行風(fēng)險(xiǎn)的是（?。?。

A、合同補(bǔ)償

B、法律補(bǔ)償

C、協(xié)商補(bǔ)償

D、保險(xiǎn)補(bǔ)償

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)姆椒?。保險(xiǎn)補(bǔ)償是通過存款保險(xiǎn)制度來減少銀行風(fēng)險(xiǎn)。

6、 多選題

（多選題）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的內(nèi)容主要包括（?。?。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)

B、財(cái)務(wù)管理活動(dòng)

C、對(duì)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的組織與營(yíng)銷

D、對(duì)負(fù)債業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷

E、對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷

【正確答案】 CDE

【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容主要有：對(duì)負(fù)債業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷、對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷、對(duì)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷。

7、 （單選題）本金或部分本金投資于固定收益類資產(chǎn)，同時(shí)以不高于以上投資的預(yù)期收益和剩余本金投資于衍生產(chǎn)品，并以投資交易的收益為限向客戶兌付理財(cái)產(chǎn)品收益的理財(cái)產(chǎn)品是（?。?。

A、凈值型理財(cái)產(chǎn)品

B、預(yù)期收益率型產(chǎn)品

C、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

D、非結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查理財(cái)產(chǎn)品的類型。結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品是指理財(cái)產(chǎn)品本金或部分本金投資于存款、國(guó)債等固定收益類資產(chǎn)，同時(shí)以不高于以上投資的預(yù)期收益和剩余本金投資于衍生產(chǎn)品，并以投資交易的收益為限向客戶兌付理財(cái)產(chǎn)品收益的理財(cái)產(chǎn)品。

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