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2014年證券從業(yè)資格考試備考已經開始,為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學員鞏固知識,提高備考效果,正保會計網校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點,希望對廣大考生有所幫助。
第八章 融資融券業(yè)務
知識點 融資融券業(yè)務合同與風險揭示
(一)融資融券業(yè)務合同內容(熟悉)
1.證券公司在向客戶融資融券前,應當與其簽訂載入中國證券協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同。合同應由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。
2.合同中載明的事項(20項)。
3.客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同,向1家證券公司融入資金和證券。
?。ǘ╋L險揭示(熟悉)
《融資融券交易風險揭示書》中注意的幾點內容:
1.提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統(tǒng)風險等各種風險,以及其特有的投資風險放大等風險。
2.提示客戶在開戶從事融資融券交易前,必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格。
3.提示客戶在從事融資融券交易期間,如果不能按照約定的期限清償債務,或上市證券價格波動導致?lián)N飪r值與其融資融券債務之間的比例低于維持擔保比例,且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔保物時,將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。
4.提示客戶在從事融資融券交易期間,如果其信用資質狀況降低,證券公司會相應降低對其的授信額度,或者證券公司提高相關警戒指標、平倉指標所產生的風險,可能會給客戶造成的經濟損失。
5.提示客戶在從事融資融券交易期間,如果中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率調高,證券公司將相應調高融資利率或融券費率,客戶將面臨融資融券成本增加的風險。
6.提示客戶在從事融資融券交易期間,如果因自身原因導致其資產被司法機關采取財產保全或強制執(zhí)行措施,或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產、解散等情況時,客戶將面臨被證券公司提前了結融資融券交易的風險,可能會給客戶造成經濟損失。
7.提示客戶在從事融資融券交易期間,如果發(fā)生融資融券標的證券范圍調整、標的證券暫停交易或終止上市等情況,客戶將可能面臨被證券公司提前了結融資融券交易的風險,可能會給客戶造成經濟損失。
8.提示客戶在從事融資融券交易期間,證券公司將以《融資融券合同》約定的通知與送達方式及通訊地址,向客戶發(fā)送通知。通知發(fā)出并經過約定的時間后,將視作證券公司已經履行對客戶的通知義務??蛻魺o論因何種原因沒有及時收到有關通知,都會面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險,可能會給客戶造成經濟損失。
9.提示客戶應妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料。如客戶將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用,由此造成的后果由客戶承擔。
【例題 判斷題】客戶可以與多家證券公司簽訂融資融券合同,向多家證券公司融入資金和證券。( )
A.正確
B.錯誤
【正確答案】B
【答案解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同,向1家證券公司融入資金和證券。
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