2013證券從業(yè)《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》知識(shí)點(diǎn)：保護(hù)基金制度

2013年證券從業(yè)資格考試備考正在如火如荼進(jìn)行，為了幫助廣大考生充分備考，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校教學(xué)專(zhuān)家整理了一些相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

第八章 證券市場(chǎng)法律制度與監(jiān)督管理

知識(shí)點(diǎn)八：證券投資者保護(hù)基金制度

（一）證券投資者保護(hù)基金

1.來(lái)源

（1）上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金。

（2）所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5％～5％繳納基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金；各證券公司的具體繳納比例由“保護(hù)基金公司”根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整；證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。

（3）發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。

（4）依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。

（5）國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。

（6）其他合法收入。

2.保護(hù)基金的使用。證券公司倒閉時(shí)，根據(jù)政策對(duì)其債權(quán)人予以?xún)敻丁?

3.基金的監(jiān)督管理?？梢源驺y行、購(gòu)買(mǎi)國(guó)債、央票和中央級(jí)金融機(jī)構(gòu)金融債。

（二）證券投資者保護(hù)基金公司

中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“保護(hù)基金公司”）于2005年8月30日注冊(cè)成立。保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資公司。

1.設(shè)立的意義：

①證券公司破產(chǎn)時(shí)特別保護(hù)中小投資者；②防止破產(chǎn)個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；③是全方位、多層次監(jiān)管體系的重要補(bǔ)充；④有助于我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。

證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

2.職責(zé)

（1）籌集、管理和運(yùn)作基金。

（2）監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

（3）證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁?

（4）組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。

（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。

（7）國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。