2013證券從業(yè)《證券市場基礎(chǔ)知識》知識點：保護(hù)基金制度

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第八章 證券市場法律制度與監(jiān)督管理

知識點八：證券投資者保護(hù)基金制度

（一）證券投資者保護(hù)基金

1.來源

（1）上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20％納入基金。

（2）所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5％～5％繳納基金，經(jīng)營管理和運作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金；各證券公司的具體繳納比例由“保護(hù)基金公司”根據(jù)證券公司風(fēng)險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整；證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。

（3）發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入。

（4）依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。

（5）國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈。

（6）其他合法收入。

2.保護(hù)基金的使用。證券公司倒閉時，根據(jù)政策對其債權(quán)人予以償付。

3.基金的監(jiān)督管理?？梢源驺y行、購買國債、央票和中央級金融機構(gòu)金融債。

（二）證券投資者保護(hù)基金公司

中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（簡稱“保護(hù)基金公司”）于2005年8月30日注冊成立。保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。

1.設(shè)立的意義：

①證券公司破產(chǎn)時特別保護(hù)中小投資者；②防止破產(chǎn)個案風(fēng)險的傳遞和擴(kuò)散；③是全方位、多層次監(jiān)管體系的重要補充；④有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機制。

證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

2.職責(zé)

（1）籌集、管理和運作基金。

（2）監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作。

（3）證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

（4）組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。

（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。

（7）國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。