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現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論是來源于馬丁?貝克（Markowitz）的一系列理論，主要倡導(dǎo)投資者應(yīng)該把不同風(fēng)險類別的資產(chǎn)混合在一起，以組合的方式考慮資產(chǎn)配置，最終實現(xiàn)資產(chǎn)組合最大化投資回報的最優(yōu)估計。貝克認(rèn)為，投資者應(yīng)該根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力合理配置資產(chǎn)，最終使資產(chǎn)組合投資回報最大化。 現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論把投資視為一個組合投資，而不是向一個資產(chǎn)進(jìn)行單一投資的過程，投資者可以將不同的資產(chǎn)組合成一個投資組合，從而實現(xiàn)較高的投資回報，同時也可以抵御不同類別的投資風(fēng)險。貝克提出了一系列理論，用以指導(dǎo)投資者用經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)語來解釋，投資者應(yīng)該選擇有效前景的獨立資產(chǎn)組合，這種資產(chǎn)組合可以最大限度地抵擋不同的投資風(fēng)險、收益水平及投資成本。 拓展知識：貝克的經(jīng)典投資組合理論是為了解決投資者如何在資產(chǎn)市場中分散投資的問題，以實現(xiàn)投資風(fēng)險和投資回報的最佳折中。貝克的理論在資產(chǎn)管理和投資決策方面有重要的影響。