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老師。個人銀行卡每日流水多大會被監(jiān)控

84785022| 提問時間:2023 01/12 21:43
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齊惠老師
金牌答疑老師
職稱:會計師
每日銀行卡流水被監(jiān)控的標準是可以選擇的,可以根據單筆金額的大小來確定銀行卡的流水是否被監(jiān)控。一般而言,每日銀行卡流水超過5000元就被認為會被監(jiān)控。 除此之外,不論金額多少,如果進行明確的重大貿易,也會被監(jiān)控。重大貿易指的是進行大額支付、大額收款、大額匯出或大額匯入,并且收入或支付的金額差別很大的貿易,這種行為也很容易被監(jiān)控。 此外,也會根據個人銀行卡交易數(shù)量來決定是否被監(jiān)控,一般而言,當每日交易金額>10000金額時,會被監(jiān)控。 個人銀行卡每日流水多大會被監(jiān)控,實際上是根據不同情況來確定的,包括單筆金額大小、交易數(shù)量以及是否為重大貿易等因素都會影響判斷。 拓展知識: 銀行卡監(jiān)控是指銀行系統(tǒng)監(jiān)控客戶的銀行卡交易行為,以及異常交易行為,如果發(fā)現(xiàn)有異常,便可以做出相應的警告和處理。一般情況下,銀行也會使用一些金融監(jiān)管系統(tǒng)來檢測銀行卡是否存在異常行為,以及通過實時分析用戶交易類型,金額分布,及時發(fā)現(xiàn)和跟蹤用戶賬戶資金變動等,打擊詐騙和非法活動。
2023 01/12 21:58
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