為了進(jìn)一步強(qiáng)化全行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控，提高服務(wù)效率，更好地促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，工商銀行江蘇宿遷分行加強(qiáng)非現(xiàn)場業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析工作，強(qiáng)化業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理。

　　一、完善非現(xiàn)場監(jiān)管體系。由內(nèi)控委秘書處牽頭，運(yùn)行管理部、信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部參與，組成非現(xiàn)場監(jiān)管業(yè)務(wù)小組，按月對(duì)本專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)提示、采集的數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，形成專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)告，交小組討論，以此確定下月現(xiàn)場監(jiān)管檢查的方向、目標(biāo)。

　　二、建立非現(xiàn)場監(jiān)管平臺(tái)。提供風(fēng)險(xiǎn)管理信息資源共享的技術(shù)平臺(tái)，包含運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、信貸管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等數(shù)據(jù)信息，專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管數(shù)據(jù)要通過信息平臺(tái)按月發(fā)布，便于相關(guān)專業(yè)采集應(yīng)用。

　　三、強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)測分析。內(nèi)控委秘書處按月對(duì)各專業(yè)提交的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)告進(jìn)行分析討論，確定下一步全行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管重點(diǎn)，明確下一階段現(xiàn)場監(jiān)管重點(diǎn)，提交內(nèi)控委確認(rèn)，通過非現(xiàn)場分析確定現(xiàn)場檢查重點(diǎn)，全面推動(dòng)非現(xiàn)場監(jiān)測分析對(duì)現(xiàn)場檢查工作的有效支持。在各專業(yè)開展各項(xiàng)審計(jì)、檢查、評(píng)價(jià)項(xiàng)目的準(zhǔn)備和實(shí)施階段，同時(shí)，充分運(yùn)用非現(xiàn)場手段和工具對(duì)被查業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查分析，確定檢查重點(diǎn)和線索，指導(dǎo)和促進(jìn)現(xiàn)場檢查工作效率和質(zhì)量的提高。

　　四、注重風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。不定期對(duì)重要崗位和敏感部位高風(fēng)險(xiǎn)源從內(nèi)控環(huán)境、主觀意識(shí)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析，界定管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)源，結(jié)合外部發(fā)案通報(bào)、檢查情況，將出現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)及可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，以采取有效措施，提前做好防范和控制風(fēng)險(xiǎn)工作。

　　五、提高非現(xiàn)場監(jiān)管技能。著重做好非現(xiàn)場分析審計(jì)系統(tǒng)的運(yùn)用和學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作，向非現(xiàn)場工作開展好的行學(xué)習(xí)取經(jīng)，進(jìn)一步求得省行支持，有計(jì)劃的開展非現(xiàn)場審計(jì)項(xiàng)目人員所需技能的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，從而提高非現(xiàn)場監(jiān)測水平和非現(xiàn)場審計(jì)能力。