工商銀行長(zhǎng)治分行針對(duì)資金清算對(duì)賬的現(xiàn)狀，注重重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的自查自糾，加大對(duì)清算對(duì)賬管理，提高各類資金帳戶的核算質(zhì)量和對(duì)賬工作質(zhì)量。

　　一、制定了《業(yè)務(wù)處理中心清算對(duì)賬管理辦法》。業(yè)務(wù)處理中心是全行資金運(yùn)作中樞環(huán)節(jié)，掌管著全行資金流通和周轉(zhuǎn)，清算對(duì)賬工作是各項(xiàng)工作的重中之重。為此，在針對(duì)各級(jí)清算資金進(jìn)行可行性分析的基礎(chǔ)上，制定了《業(yè)務(wù)處理中心清算對(duì)賬管理辦法》。辦法中具體規(guī)定了對(duì)各級(jí)備付金的核對(duì)辦法，包括與人行、工總行、省分行備付金和支行轄內(nèi)往來賬戶的核對(duì)，并根據(jù)上級(jí)行清算對(duì)賬相關(guān)制定了獎(jiǎng)罰條例。

　　二、明確職責(zé)，責(zé)任到人。依照《清算對(duì)賬管理辦法》，對(duì)各級(jí)清算資金核對(duì)責(zé)任到人，指定專人負(fù)責(zé)。一是利用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和省行下發(fā)郵件及時(shí)核對(duì)，加強(qiáng)與省行之間的對(duì)賬；二是利用人行對(duì)賬系統(tǒng)加強(qiáng)與人行備付金核對(duì)；三是利用前臺(tái)報(bào)表系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)支行轄內(nèi)往來帳戶的核對(duì)，力求做到清算對(duì)賬準(zhǔn)確、及時(shí)，規(guī)避轄內(nèi)往來業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)糾正帳務(wù)差錯(cuò)，確保資金帳戶核算準(zhǔn)確。

　　三、加強(qiáng)清算資金入賬的及時(shí)性。一方面加強(qiáng)與計(jì)財(cái)部門的協(xié)調(diào)配合，保持資金調(diào)撥信息暢通和入賬及時(shí)；另一方面，要求所轄網(wǎng)點(diǎn)各支行建立嚴(yán)格的票據(jù)交接制度，對(duì)從市行取回的票據(jù)必須按規(guī)定當(dāng)日完成交接并解付入帳，不得形成在途，避免造成備付金帳務(wù)的差錯(cuò)，確保資金的及時(shí)到位。