今年以來，衡陽分行嚴格按照上級行和人民銀行有關(guān)要求，將反洗錢工作作為全行工作的一項重要內(nèi)容，緊緊圍繞工作重心，積極探索工作新思路，推動了反洗錢工作深入開展，為全行業(yè)務(wù)開拓和發(fā)展起到了保駕護航作用。

　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，健全工作機制，提升工作質(zhì)量。在繼續(xù)強化反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作職能的同時，該行一是成立了以市分行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，內(nèi)控合規(guī)部門牽頭組織，各相關(guān)部門協(xié)同配合的網(wǎng)絡(luò)式、全方位的監(jiān)管體系；二是嚴格按規(guī)定配備反洗錢專（兼）職人員并設(shè)A、B崗負責反洗錢工作，加強了反洗錢工作力量；三是健全反洗錢的各項內(nèi)控制度，落實反洗錢崗位責任制和內(nèi)部操作規(guī)程，保證反洗錢工作順利開展；四是反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每個季度至少組織一次各反洗錢專業(yè)小組工作聯(lián)系協(xié)調(diào)會，對各專業(yè)小組負責日常專業(yè)范圍內(nèi)的反洗錢管理、處理突發(fā)性應(yīng)急事件、報表的報送、加強與當?shù)厝嗣胥y行的溝通等工作進行了具體的安排和協(xié)調(diào)，使反洗錢工作真正落到了實處。

　　二、加強對系統(tǒng)數(shù)據(jù)甄別、補錄的督導(dǎo)工作。在繼續(xù)加強對各網(wǎng)點反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)甄別補錄的督導(dǎo)工作的同時。該行“反洗錢數(shù)據(jù)確認員” 每天通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)對各網(wǎng)點數(shù)據(jù)甄別、補錄情況進行監(jiān)控，查詢各網(wǎng)點對系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否及時進行處理，每周對各網(wǎng)點反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)逾期未處理數(shù)據(jù)在衡陽網(wǎng)訊“反洗錢”專欄進行一次通報，采取“每周一通報”，并作為各行行長目標考核的依據(jù)，對部分網(wǎng)點問題老是未處理的，個別電話通知，或發(fā)郵件通知，發(fā)現(xiàn)問題及時督促糾正，跟蹤督促整改，或直接指導(dǎo)他們，或引導(dǎo)他們向兄弟網(wǎng)點取經(jīng)，互幫互學(xué)，直到問題一個一個地被解決，為提高大額交易和可疑交易的報告質(zhì)量起到了有力的促進作用。一是認真做好日常反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的錄入工作。要求網(wǎng)點反洗錢人員每天都要以反洗錢查詢員的角色，進入反洗錢風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，查看網(wǎng)點的反洗錢統(tǒng)計報表，了解自己網(wǎng)點的待補錄大額、可疑報告數(shù)量，將本網(wǎng)點的逾期未補錄數(shù)據(jù)消滅在萌芽狀態(tài)；二是積極做好客戶身份資料信息的維護工作。為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，必須核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。如發(fā)現(xiàn)異常情況，還須進一步聯(lián)網(wǎng)核查，對客戶的當前身份進行重新識別；三是切實提高可疑交易的人工識別水平。如某一客戶某一交易客觀上具有反洗錢法條款所規(guī)定的異常特征，但網(wǎng)點反洗錢人員卻有合理理由排除這些疑點，或沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動的，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。

　　三、開辦學(xué)習(xí)園地，認真組織學(xué)習(xí)，加大宣傳力度。為加強反洗錢工作，提高全行所有人員的反洗錢專業(yè)知識，該行在衡陽網(wǎng)頁上開辟了一個反洗錢工作專欄進行動態(tài)宣傳，將反洗錢的文件、工作簡訊、案例分析、學(xué)習(xí)資料等內(nèi)容全部刊登在衡陽網(wǎng)頁上，以方便全行人員更好地加強自學(xué)，提高自己的反洗錢工作水平，而且又為專職人員順利開展工作提供了指南。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組對反洗錢有關(guān)文件和工作要求還及時通過內(nèi)部郵箱下發(fā)或轉(zhuǎn)發(fā)，使反洗錢人員能及時全面地掌握文件精神和上級的要求。

　　省銀監(jiān)局、人民銀行長沙中支決定在全省金融系統(tǒng)內(nèi)組織一次反洗錢知識競賽。 該行在這次反洗錢知識競賽中取得的成績，與行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的精心組織和各專業(yè)小組的積極配合及參賽人員的刻苦努力是分不開的。參賽前，參賽人員主要是利用業(yè)余時間進行刻苦學(xué)習(xí)，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)競賽題型編了一套模擬試卷進行測試，并召集相關(guān)人員召開了專門會議進行具體的安排，在會上行領(lǐng)導(dǎo)作了重要指示，對參賽人員給予鞭策和鼓勵。經(jīng)過省分行反洗錢知識競賽筆試和面試，最終取得了優(yōu)異成績。通過這次反洗錢知識競賽活動，全行員工充分認識了反洗錢工作的重要性和緊迫性，切實提高了員工的思想認識和反洗錢人員的工作技能，在全行營造了良好的反洗錢氛圍，進一步推動了全行反洗錢工作的順利開展。

　　四、加強監(jiān)督檢查，促進工作質(zhì)量的提高。加強檢查改進不足是強化反洗錢工作的重要保證，今年以來，為了加強反洗錢工作的日常監(jiān)督檢查，各專業(yè)部門將反洗錢工作納入專項檢查內(nèi)容一并檢查。如個金業(yè)務(wù)部1季度、2季度2次對全行各支行及網(wǎng)點進行了反洗錢工作檢查，通過檢查，基本掌握了基層一線的反洗錢工作現(xiàn)狀，及時認真分析、努力改進工作中帶有普遍性的問題。電子銀行部在年初部門制定電子銀行檢查制度時將反洗錢列入了檢查要點，今年在全行性的部分重要業(yè)務(wù)檢查中對各支行的的電子銀行反洗錢工作也進行了檢查及指導(dǎo)，將電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢檢查納入運行督導(dǎo)員日常檢查工作，采取日常檢查和專項檢查相結(jié)合的方式，分層次、有重點地開展反洗錢檢查和監(jiān)督，及時排除隱患，有效遏制了風(fēng)險。

　　五、認真配合人民銀行進行反洗錢調(diào)查。今年2月份，市人民銀行會計部門按照反洗錢法的規(guī)定，受人行長沙中心支行的委托，到衡陽分行進行反洗錢調(diào)查，該行主管反洗錢工作的紀委書記、工委主任宗重九要求內(nèi)控合規(guī)中心全力予以配合，如實反映調(diào)查提出的問題，積極協(xié)助人民銀行認真開展轄內(nèi)的反洗錢調(diào)查工作。該行反洗錢牽頭部門與對公業(yè)務(wù)反洗錢專業(yè)小組的反洗錢人員，全程陪同了人民銀行會計部門領(lǐng)導(dǎo)，走訪了轄內(nèi)部分支行，對轄內(nèi)某公司在基層網(wǎng)點多頭開立的賬戶開戶資料、開戶以來的交易明細、交易對手帳號戶名及相關(guān)交易憑證等進行了查閱和復(fù)制，積極配合人民銀行做好此次調(diào)查，從而促進了全行反洗錢工作水平的進一步提升。