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2012年證券從業(yè)《證券交易》知識點練習44
知識點
熟悉投資者教育和適當性管理的重點內(nèi)容
證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經(jīng)紀業(yè)務流程，具體體現(xiàn)在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內(nèi)容：
?。?）對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務，要切實按適當性管理的有關規(guī)定辦理有關開戶、開通交易權限等手續(xù)。
?。?）要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。
?。?）要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解"買者自負"的原則，真正明白"股市有風險，入市須謹慎"的警示。
?。?）要根據(jù)客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。
?。?）證券公司在進行產(chǎn)品和業(yè)務推介時，應當清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務的區(qū)別，使客戶充分認識不同產(chǎn)品和業(yè)務的風險特征，使每一個客戶了解自己要購買的是什么產(chǎn)品、有何特點和風險。
?。?）證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。
「例題。單選題」證券公司應當在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少（?。└鶕?jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子形式記載、留存。
A.每年
B.每兩年
C.每三年
D.每五年
【正確答案】B
【我要糾錯】 責任編輯：夢小晨
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