基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范知識點：投資人風(fēng)險承受力調(diào)查

2016年基金從業(yè)第三次統(tǒng)考考試時間為11月26日-27日，正保會計網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點，祝大家順利通過基金從業(yè)考試！　

基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。

基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當至少包括以下三個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型?；痄N售機構(gòu)可以根據(jù)實際情況在這三個類型的基礎(chǔ)上進一步進行風(fēng)險承受能力細分。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當追溯調(diào)查，評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力?；痄N售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。

對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗，財務(wù)狀況，短期風(fēng)險承受水平，長期風(fēng)險承受水平。

采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應(yīng)當在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險的匹配情況?；痄N售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險承受能力的方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價；過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存。

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