基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范知識點(diǎn)：投資人風(fēng)險(xiǎn)承受力調(diào)查

2016年基金從業(yè)第三次統(tǒng)考考試時(shí)間為11月26日-27日，正保會計(jì)網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點(diǎn)，祝大家順利通過基金從業(yè)考試！　

基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。在對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序，核查基金投資人的投資資格，切實(shí)履行反洗錢等法律義務(wù)。

基金投資人評價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型?；痄N售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況在這三個(gè)類型的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力細(xì)分。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評價(jià)的結(jié)果。

對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。

采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況?；痄N售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價(jià)；過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

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