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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》答疑精華:基金客戶信息

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯: 2018/05/15 16:26:40 字體:

21世紀什么重要?當然是資源。很多在職考生表示,走出校門后,就再也不能像在學校那樣隨時隨地去問老師問題了!正保會計網(wǎng)校告訴您別擔心,網(wǎng)校答疑板有專業(yè)老師為你專屬解答。 

試題內(nèi)容

對于不同類型的客戶信息的保管期限,基金管理部門有著不同的規(guī)定,客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存(?。┠辍?/p>

A、20

B、5

C、10

D、15

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。對于不同類型的客戶信息的保管期限,基金管理部門有著不同的規(guī)定,客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。參見教材(下冊)P154.

學員問題描述:

老師,能講解一下,與基金有關(guān)的時間嗎?比如保存5年,15年,分別是什么情況?

答疑老師回復:

下面是第21和第22章節(jié)關(guān)于時間的一些規(guī)定,該門課程中,關(guān)于時間的內(nèi)容比較多,而且容易記混,有時候捕捉不到重點,建議您平時學習的時候根據(jù)老師的講義進行相關(guān)時間的背誦,老師的講義提煉的都是一些比較??嫉?,對于時間的記憶和背誦,需要您多費些心思,自己多總結(jié)和提煉,這樣才會形成自己的記憶思維,印象才會更深刻。對于時間的內(nèi)容都是一些死記硬背的,都是一些規(guī)定,老師沒法講解,如果就給您粘貼到答疑板上,可能更容易混淆,盡量還是建議您自己根據(jù)老師的講義,一個模塊一個模塊的學習并記憶。

第21章

基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度,加強對基金業(yè)務(wù)合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度,妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年,與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。

第22章

一、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的,應(yīng)當符合以下要求:

(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的,應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。

(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。

(3)基金合同生效10年以上的,應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

二、基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標準收取贖回費:

(1)收取銷售服務(wù)費的,對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

(2)不收取銷售服務(wù)費的,對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費,對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于6個月的投資人,應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

三、對于不同類型的客戶信息的保管期限,基金管理部門有著不同的規(guī)定:

①客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

②客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。

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注:本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校(http://odtgfuq.cn),轉(zhuǎn)載請注明出處!

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