基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試大綱（2019 年度修訂）

《科目一》考試大綱

《科目二》考試大綱

《科目三》考試大綱

自2019年9月份基金從業(yè)資格考試全國統(tǒng)考開始，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將使用新版考試大綱組織考試。

基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試大綱

（2019 年度修訂）

一、 總體目標(biāo)

基金從業(yè)人員應(yīng)遵循《證券投資基金法》、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及基金行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的各類法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德，并掌握基本業(yè)務(wù)規(guī)范。為提升基金從業(yè)人員合規(guī)合法意識(shí)，提高職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，特設(shè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》科目。

二、 能力等級(jí)

能力等級(jí)是對(duì)考生專業(yè)知識(shí)掌握程度的最低要求，分為三個(gè)級(jí)別：

（一）掌握：考生須在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運(yùn)用的內(nèi)容。

（二）理解：考生須對(duì)該考點(diǎn)的概念、理念、原則、意義、應(yīng)用范圍等有清晰的認(rèn)識(shí)。

（三）了解：作為泛讀內(nèi)容，考生對(duì)其有一個(gè)基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí)。

三、 考試內(nèi)容與能力要求

考生應(yīng)當(dāng)根據(jù)本科目考試內(nèi)容與能力等級(jí)的要求，在工作中掌握或運(yùn)用下列相關(guān)的法律法規(guī)、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，堅(jiān)守職業(yè)價(jià)值觀、遵循職業(yè)道德、堅(jiān)持職業(yè)態(tài)度。

對(duì)應(yīng)教材章名	節(jié)名	編號(hào)	學(xué)習(xí)目標(biāo)（掌握/理解/了解）
1.金融市 場、資產(chǎn)管理與投資基金	1.居民理財(cái)與金融市場	1.1.a	理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素
	2.金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)	1.2.a	理解金融資產(chǎn)的概念、資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能
	3.我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況	1.3.a	理解各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
	4.投資基金簡介	1.4.a	掌握投資基金的定義和主要類別
2.證券投資基金概述	1.證券投資基金的概念和特點(diǎn)	2.1.a	了解證券投資基金的概念和在各地不同的名稱
		2.1.b	掌握證券投資基金的基本特點(diǎn)
		2.1.c	理解證券投資基金與其他金融工具的比較
	2.證券投資基金的運(yùn)作與參與主體	2.2.a	了解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括：募集、投資管理、托管、登記、估值和會(huì)計(jì)核算、信息披露等
		2.2.b	理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系
	3.證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式	2.3.a	理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別
		2.3.b	理解基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性
	4.證券投資基金的起源與發(fā)展	2.4.a	了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點(diǎn)
	5.我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程	2.5.a	了解我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品
	6.證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用	2.6.a	理解基金對(duì)中小投資者的作用、對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用、對(duì)證券市場的作用
		2.6.b	了解基金對(duì)完善金融體系和社會(huì)保障體系的作用、對(duì)推動(dòng)社會(huì)責(zé)任投資的作用
3.證券投資基金的類型	1.證券投資基金分類概述	3.1.a	掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類
	2-5.基金的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金	3.2-5.a	掌握基本基金類型及其特點(diǎn)
	6-8、10.特殊的證券投資基金類別：避險(xiǎn)策略基金、ETF、QDII、基金中基金	3.6-8、 10.a	理解市場上各類特殊類別基金的特點(diǎn)
4.證券投資基金的監(jiān)管	1.基金監(jiān)管概述	4.1.a	掌握基金監(jiān)管的概念、體系、目標(biāo)和原則
		4.1.b	掌握基金市場誠信監(jiān)管的概念、對(duì)象，誠信信息包含的主要內(nèi)容
		4.1.c	掌握對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容
	2.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織	4.2.a	掌握中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)及監(jiān)管措施
		4.2.b	掌握行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)的自律管理
	3.對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管	4.3.a	掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容
		4.3.b	掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容
		4.3.c	掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容
	4.對(duì)公開募集基金的監(jiān)管	4.4.a	掌握對(duì)公募基金募集和銷售活動(dòng)的監(jiān)管
		4.4.b	掌握對(duì)公募基金運(yùn)作的監(jiān)管（包括投資 與交易行為、信息披露、持有人大會(huì)等）
	5.對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管	4.5.a	掌握非公開募集基金管理人登記事宜
		4.5.b	掌握對(duì)非公開募集基金募集對(duì)象的限制
		4.5.c	掌握對(duì)非公開募集基金推介方式的限制
		4.5.d	掌握非公開募集基金的基金合同必備條款
		4.5.e	掌握非公開募集基金的產(chǎn)品備案的相關(guān)要求
		4.5.f	掌握非公開募集基金的產(chǎn)品托管的相關(guān)要求
		4.5.g	掌握非公開募集基金的投資運(yùn)作行為規(guī)范
		4.5.h	掌握非公開募集基金的信息披露和報(bào)送的相關(guān)要求
		4.5.i	掌握非公開募集基金管理人內(nèi)部控制的相關(guān)要求
5.基金職業(yè)道德	1.道德與職業(yè)道德	5.1.a	理解道德與職業(yè)道德的含義
		5.1.b	理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別
	2.基金職業(yè)道德規(guī)范	5.2.a	了解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義
		5.2.b	掌握守法合規(guī)的含義及基本要求
		5.2.c	掌握誠實(shí)守信的含義及基本要求
		5.2.d	掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求
		5.2.e	掌握客戶至上的含義及基本要求
		5.2.f	掌握忠誠盡責(zé)的含義及基本要求
		5.2.g	掌握保守秘密的含義及基本要求
	3.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)	5.3.a	理解基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑、提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法
16.基金的募集、交易與登記	1.基金的募集與認(rèn)購	16.1.a	掌握基金募集的概念、基金募集申請(qǐng)及注冊(cè)、基金份額的發(fā)售
		16.1.b	掌握基金合同生效的條件
		16.1.c	了解基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革
		16.1.d	掌握基金認(rèn)購的概念、各類基金（開放式、封閉式、ETF、LOF、QDII）的認(rèn)購方式和程序
	2.基金的交易、申購和贖回	16.2.a	理解封閉式基金的上市與交易
		16.2.b	掌握開放式基金申購與贖回的概念
		16.2.c	掌握開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)
		16.2.d	理解開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理
		16.2.e	理解開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計(jì)算等
		16.2.f	理解 ETF 的上市交易與申購贖回
		16.2.g	理解 LOF、QDII 的交易方式與流程
		16.2.h	了解基金市場創(chuàng)新產(chǎn)品的上市交易及申購、贖回
	3.基金的登記	16.3.a	理解基金份額登記的概念
		16.3.b	了解我國開放式基金現(xiàn)行登記模式
		16.3.c	掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)和基金份額登記流程
20.基金的信息披露	1.基金信息披露概述	20.1.a	掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容
		20.1.b	掌握基金信息披露的禁止性行為
		20.1.c	了解我國基金信息披露體系及 XBRL 的應(yīng)用
	2.基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)	20.2.a	理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容
		20.2.b	理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容
		20.2.c	了解基金份額持有人的信息披露義務(wù)
	3.基金募集信息披露	20.3.a	理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容
		20.3.b	理解招募說明書應(yīng)包含的重要內(nèi)容
	4.基金運(yùn)作信息披露	20.4.a	掌握基金凈值公告信息披露的相關(guān)規(guī)定
		20.4.b	理解基金定期公告信息披露的相關(guān)規(guī)定
		20.4.c	理解基金上市交易公告書和臨時(shí)信息披露的相關(guān)規(guī)定
	5.特殊基金品種的信息披露	20.5.a	理解 QDII 信息披露的特殊規(guī)定
		20.5.b	理解 ETF 信息披露的特殊規(guī)定
21.基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)	1.基金客戶的分類	21.1.a	了解基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇
	2.基金銷售機(jī)構(gòu)	21.2.a	掌握基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀
		21.2.b	了解各類基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢
		21.2.c	掌握基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件
		21.2.d	掌握基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范
	3.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略	21.3.a	了解基金市場營銷的特殊性及主要銷售策略
		21.3.b	了解基金的銷售方式
22.基金銷售行為規(guī)范及信息管理	1.基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范	22.1.a	理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)
		22.1.b	掌握基金銷售人員行為規(guī)范
	2.基金宣傳推介材料規(guī)范	22.2.a	理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程
		22.2.b	掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定
		22.2.c	理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范
		22.2.d	理解貨幣市場基金宣傳的要求
	3.基金銷售費(fèi)用規(guī)范	22.3.a	掌握銷售費(fèi)用的原則性規(guī)范和具體規(guī)范
	4.基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性	22.4.a	掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性的指導(dǎo)原則、管理制度
		22.4.b	理解基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性渠道審慎調(diào)查的要求
		22.4.c	掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求
		22.4.d	掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的要求
		22.4.e	掌握普通投資者特別保護(hù)的內(nèi)容
		22.4.f	掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換
		22.4.g	掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性的實(shí)施保障
	5.基金銷售信息管理	22.5.a	了解基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理
	6.非公開募集基金的銷售行為規(guī)范	22.6.a	掌握非公開募集基金銷售的一般規(guī)定與特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性匹配的相關(guān)規(guī)定
		22.6.b	掌握非公開募集基金宣傳推介的相關(guān)規(guī)定
		22.6.c	掌握合格投資者人數(shù)穿透計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)提示、資格審查、投資冷靜期、回訪等內(nèi)容
23.基金客戶服務(wù)	1.客戶服務(wù)概述	23.1.a	了解基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、步驟
	2.客戶服務(wù)流程	23.2.a	理解客戶服務(wù)流程
	3.投資者保護(hù)工作	23.3.a	理解投資者保護(hù)工作的概念、意義
		23.3.b	理解投資者教育工作的基本原則、內(nèi)容和形式
24.基金管理人公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理	1.治理結(jié)構(gòu)	24.1.a	掌握基金管理人治理的法規(guī)要求
		24.1.b	理解基金管理人股東和股東會(huì)、董事和董事會(huì)、監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)、管理層的權(quán)利和義務(wù)以及督察長制度
	2.組織架構(gòu)	24.2.a	掌握基金管理人的機(jī)構(gòu)設(shè)置
	3.風(fēng)險(xiǎn)管理	24.3.a	掌握基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則
		24.3.b	掌握基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能
		24.3.c	掌握基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序
25.基金管理人的內(nèi)部控制	1.內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則	25.1.a	理解基金管理人內(nèi)部控制的重要性和基本概念
		25.1.b	掌握基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則
	2.內(nèi)部控制機(jī)制	25.2.a	掌握基金管理人內(nèi)控機(jī)制的含義
		25.2.b	掌握基金管理人內(nèi)部控制的基本要素
	3.內(nèi)部控制制度	25.3.a	理解基金管理人內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容
	4.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容	25.4.a	理解基金管理人投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容
		25.4.b	理解基金管理人信息披露和信息技術(shù) 控制的主要內(nèi)容
		25.4.c	理解基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容
26.基金管理人的合規(guī)管理	1.合規(guī)管理概述	26.1.a	掌握合規(guī)管理的基本概念
		26.1.b	掌握合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則
	2.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置	26.2.a	了解合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置
		26.2.b	理解合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任
	3.合規(guī)管理的主要內(nèi)容	26.3.a	掌握合規(guī)管理的主要活動(dòng)
	4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)	26.4.a	理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施

其他參考法規(guī)及自律規(guī)則：

1、《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》（中國證監(jiān)會(huì)令第139號(hào)）；

2、《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》（中國證監(jiān)會(huì)令第145號(hào)）；

3、《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（中國證監(jiān)會(huì)公告【2017】16號(hào)）；

4、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范貨幣市場基金互聯(lián)網(wǎng)銷售、贖回相關(guān)服務(wù)的指導(dǎo)意見》（中國證監(jiān)會(huì)公告【2018】10號(hào)）；

5、《私募投資基金管理人登記和備案辦法（試行）》（中基協(xié)發(fā)【2014】1號(hào)）；

6、《私募投資基金信息披露管理辦法》（中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，2016年2月4日發(fā)布）；

7、《私募投資基金服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法》（中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，2017年3月1日發(fā)布）；

8、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》（中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，2016年2月1日發(fā)布）。

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