銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第二章第一節(jié)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)十一

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2013/12/17 15:55:27　字體：大小

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第二章　銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)

第一節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)

　?。?）預(yù)期收益率

　　投資對(duì)象未來可能獲得的各種收益率的平均值（期望值）

　　E（Ri）=[P1R1+P2R2+… +PnRn]×100%=∑PiRi×100%

　　計(jì)算預(yù)期收益率

經(jīng)濟(jì)狀況	概率	收益率（%）
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行良好	0.15	20
經(jīng)濟(jì)衰退	0.15	-20
正常運(yùn)行	0.7	10

　　E（Ri）=0.15×20%+0.15×（-20%）+0.7×10%=7%

　　【例題·單選題】某證券的收益率的概率分布如表所示，則該證券的預(yù)期收益率是（?。?/p>

收益（%）	-10	-5	5	10
概率	0.15	0.25	0.45	0.15

　　A.5.25%

　　B.1%

　　C.2.25%

　　D.10%

　　【正確答案】B

　　【答案解析】預(yù)期收益率=-10%×0.15-5%×0.25+5%×0.45+10%×0.15=1%

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