銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類六

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2013/12/06 11:59:58　字體：大小

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第一章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

　?。?）綜合理財服務(wù)

　　綜合理財服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

　?、倬C合理財服務(wù)與理財顧問服務(wù)的重要區(qū)別

　　在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險由客戶承擔(dān)或根據(jù)客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)?？梢?，綜合理財服務(wù)更突出個性化服務(wù)。

　?、诰C合理財服務(wù)可進(jìn)一步劃分理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)

　　前者是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財業(yè)務(wù)；而后者服務(wù)對象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務(wù)范圍更廣，更具個性化服務(wù)特色。

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