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銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務的概念和分類二
正保會計網(wǎng)校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業(yè)資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第一章 銀行個人理財業(yè)務概述
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類
1.1 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類
1.1.1 個人理財概述（了解）
個人理財：客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程。
個人理財過程大致可分為五個步驟：
步驟一：評估理財環(huán)境和個人條件
經(jīng)濟社會發(fā)展，個人社會地位。個人條件：個人資產(chǎn)，負債和收入等。
步驟二：制定個人理財目標
個人理財?shù)膭恿?，長期短期。
步驟三：制訂個人理財規(guī)劃
采取何種方式和手段實現(xiàn)目標。
步驟四：執(zhí)行個人理財規(guī)劃
需要專業(yè)知識。
步驟五：監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估
相關(guān)鏈接：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點匯總
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