免費問答

荷信銀行面臨以下法律風險和合規(guī)風險： ● 違反監(jiān)管規(guī)定：在人民銀行與銀保監(jiān)會發(fā)布叫停互聯(lián)網(wǎng)存款業(yè)務文件后，仍通過第三方平臺攬儲，并收到當?shù)劂y保監(jiān)局書面警告，這違反了相關監(jiān)管要求，存在法律風險。 ● 涉嫌違法犯罪：其大股東被指控通過內外勾結等方式吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機關已立案調查，面臨嚴重的法律風險。 ● 違背銀行營業(yè)原則：私自關閉線上存取款系統(tǒng)，違背了“存款自愿與取款自由”的基本原則，引發(fā)儲戶恐慌和憤慨，可能面臨法律責任。 ● 內部管理問題：在放貸過程中，企業(yè)客戶背調材料不完整，導致部分貸款無法收回，且未及時敦促利息支付，這存在合規(guī)風險。 ● 信息不公開：管理層獲悉行政處罰后未在銀行內公開，內部一線員工不知禁令，這不符合合規(guī)管理要求，存在合規(guī)風險。