免費(fèi)問(wèn)答

如果個(gè)人賬戶流水過(guò)大，被銀行監(jiān)控，那么一般情況下，銀行會(huì)要求賬戶持有人提交流水文件。具體來(lái)說(shuō)，涉及的文件可能包括賬戶的收入流水，支出流水，卡支付流水，轉(zhuǎn)賬匯款流水，收據(jù)等等。同時(shí)，由于個(gè)人賬戶的交易可能涉及到很多細(xì)節(jié)，比如投資、轉(zhuǎn)賬等，因此銀行會(huì)要求賬戶持有人提供可查證、可靠的調(diào)查文件，以了解完整的賬戶使用情況。 一旦提交相關(guān)文件后，銀行會(huì)審核賬戶是否存在違規(guī)行為或洗錢行為，如果賬戶涉及到違規(guī)行為，銀行會(huì)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)賬戶采取相應(yīng)的措施，比如賬戶凍結(jié)、賬戶查封等等。如果賬戶沒(méi)有違規(guī)行為，則可以恢復(fù)正常使用。 需要注意的是，在金融交易過(guò)程中，保護(hù)個(gè)人資產(chǎn)安全，規(guī)范管理財(cái)務(wù)資金，保證金融交易的合法性，是每一位賬戶持有人應(yīng)該遵守的基本原則。因此，建議賬戶持有人務(wù)必合理使用賬戶，避免發(fā)生“流水過(guò)大”的情況，以保護(hù)自身利益。