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證券期貨投資者適當性管理辦法，是指金融機構(gòu)為保護投資者，增強投資者風險意識，確立客戶風險承受能力的基礎(chǔ)，采取的投資者適當性管理的措施和辦法。證券期貨投資者適當性管理辦法包括兩個方面：一是金融機構(gòu)需要根據(jù)客戶的需求和情況完善客戶的投資者適當性管理檔案，確定其能夠承受的投資風險；二是金融機構(gòu)需要采取有效措施，防止客戶進行高風險投資，或者投資者進行超出其風險承受能力的投資行為。 為了落實投資者適當性管理辦法，金融機構(gòu)還需要建立相應(yīng)的客戶管理制度，根據(jù)市場的不同變動，定期審查客戶的投資情況，研究客戶的投資場景，積極考慮客戶的投資風險，把控客戶投資風險。此外，還要根據(jù)客戶需求定期提供咨詢服務(wù)，幫助客戶合理配置資產(chǎn)，在投資中實現(xiàn)收益最大化，降低投資風險。 拓展知識：為了便于公平、準確、及時地評估客戶的風險，國家已經(jīng)制定了《證券投資者適當性管理指引》，把“四步法”作為管理的理論基礎(chǔ)，即投資者認定、風險承受能力評估、產(chǎn)品選擇和風險揭示四個步驟。