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你好一般來說，企業(yè)持有現(xiàn)金的主要目的是交易動機，而出于預(yù)防目的和滿足將來需要則表現(xiàn)為一種完全儲備，這種安全儲備的持有，主要和現(xiàn)金流入和流出不能準確地預(yù)測直接相關(guān)，這樣就會間接影響企業(yè)凈收益，實踐證明，企業(yè)現(xiàn)金持有量不足或過多，都說明現(xiàn)金管理不力，所以對現(xiàn)金的流入和流出進行有效設(shè)計和管理，使現(xiàn)金持有量接近于最優(yōu)水平，就顯得尤其重要，而搞好現(xiàn)金預(yù)算管理則往往可以達到此效果。 ，資金需要量預(yù)測是指企業(yè)根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營的需求，對未來所需資金的估計和推測。企業(yè)籌集資金，首先要對資金需要量進行預(yù)測，即對企業(yè)未來組織生產(chǎn)經(jīng)營活動的資金需要量進行估計、分析和判斷，它是企業(yè)制定融資計劃的基礎(chǔ)。