重要！3月4日新修訂！期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)規(guī)則

重要！3月4日新修訂！期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)規(guī)則

摘要：新修訂期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)規(guī)則，規(guī)范期貨公司的互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)行為，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益。

第一章 總則

第一條 為規(guī)范期貨公司的互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)行為，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)電子簽名法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》、《期貨市場(chǎng)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理規(guī)定》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則所稱(chēng)的互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)，是指期貨公司通過(guò)數(shù)字證書(shū)驗(yàn)證客戶(hù)身份，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為客戶(hù)辦理期貨賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)的業(yè)務(wù)行為。數(shù)字證書(shū)應(yīng)當(dāng)使用經(jīng)國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的數(shù)字證書(shū)，期貨公司應(yīng)確保數(shù)字證書(shū)記載的個(gè)人信息與賬戶(hù)有關(guān)個(gè)人信息保持一致。

第三條 期貨公司為自然人客戶(hù)辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)適用本規(guī)則。法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四條 期貨公司應(yīng)建立健全互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)管理制度，包括但不限于技術(shù)、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制等相關(guān)內(nèi)容，確保符合期貨市場(chǎng)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理、投資者適當(dāng)性管理、證券期貨業(yè)信息安全保障管理等有關(guān)規(guī)定。

第五條 期貨公司及其從業(yè)人員不得以辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)的名義設(shè)立非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)。

第二章 基本要求

第六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心有限責(zé)任公司提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)云平臺(tái)為客戶(hù)辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)。

第七條 期貨公司應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)及期貨交易所在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)中有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，充分了解客戶(hù)情況，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行認(rèn)真評(píng)估，妥善保存評(píng)估結(jié)果和相關(guān)證明材料，并對(duì)客戶(hù)實(shí)施差異化適當(dāng)性管理。

第八條 期貨公司應(yīng)向客戶(hù)充分揭示互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)及參與期貨交易可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)當(dāng)由客戶(hù)進(jìn)行電子簽名確認(rèn)。

第九條 期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中依法依規(guī)履行反洗錢(qián)等義務(wù)。

第十條 期貨公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開(kāi)戶(hù)流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并建立相應(yīng)的復(fù)核機(jī)制。

第十一條 期貨公司應(yīng)按照安全、可靠、可用的原則，制定互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)相關(guān)技術(shù)方案，建立完善相關(guān)信息系統(tǒng)。

第十二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第十三條 期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)管理制度中規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)相關(guān)人員的崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為、利益沖突防范、互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制等事項(xiàng)。

第十四條 期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)進(jìn)行集中統(tǒng)一管理?；ヂ?lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中產(chǎn)生的所有文字、影像等資料，應(yīng)當(dāng)由公司總部以電子文檔方式集中統(tǒng)一保存，同時(shí)各分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)按照要求分別保存各自辦理的開(kāi)戶(hù)資料。保存期限自賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于 20 年。

第三章 開(kāi)戶(hù)規(guī)范

第十五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制開(kāi)戶(hù)的要求采集客戶(hù)有效身份證明文件基本信息、有效的移動(dòng)電話號(hào)碼和本人身份證原件正反面彩色照及在線拍攝頭部正面照等影像資料。應(yīng)當(dāng)檢查客戶(hù)提供的身份證件是否在有效期內(nèi)，并通過(guò)全國(guó)公民身份信息查詢(xún)服務(wù)系統(tǒng)，對(duì)客戶(hù)提交的姓名和身份證號(hào)碼等進(jìn)行驗(yàn)證。

第十六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻見(jiàn)證并保存同步記錄。視頻見(jiàn)證時(shí)應(yīng)主動(dòng)向客戶(hù)告知開(kāi)戶(hù)人員姓名和從業(yè)資格證號(hào)等信息。視頻見(jiàn)證內(nèi)容包括但不限于：

（一）確認(rèn)客戶(hù)是否本人開(kāi)戶(hù)；

（二）確認(rèn)客戶(hù)視頻中所持身份證與上傳的身份證圖像是否一致；

（三）確認(rèn)開(kāi)戶(hù)是否為客戶(hù)本人真實(shí)意愿；

（四）確認(rèn)客戶(hù)是否提供了真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的開(kāi)戶(hù)資料信息；

（五）確認(rèn)客戶(hù)是否閱讀并完全理解《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》、《客戶(hù)須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等相關(guān)內(nèi)容。

第十七條 期貨公司應(yīng)確?？蛻?hù)本人視頻見(jiàn)證后方可簽發(fā)數(shù)字證書(shū)，要求客戶(hù)在線閱讀并同意簽署《個(gè)人數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)責(zé)任書(shū)》，在線安裝數(shù)字證書(shū)并設(shè)置證書(shū)密碼。在安裝有本人數(shù)字證書(shū)的計(jì)算機(jī)或移動(dòng)終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，通過(guò)數(shù)字證書(shū)對(duì)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中需要簽署的合同或文件等進(jìn)行電子簽名確認(rèn)。

第十八條 期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，應(yīng)由總部進(jìn)行統(tǒng)一復(fù)核，同一客戶(hù)的信息復(fù)核人員和辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)的視頻見(jiàn)證人員不得為同一人。

第十九條 期貨公司應(yīng)及時(shí)將互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)結(jié)果反饋給客戶(hù)。

第二十條 期貨公司為客戶(hù)申請(qǐng)交易編碼前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行開(kāi)戶(hù)回訪并以適當(dāng)方式予以留痕。同一客戶(hù)的互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)回訪人員和辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)的視頻見(jiàn)證人員不得為同一人。回訪內(nèi)容包括但不限于：

（一）確認(rèn)客戶(hù)身份；

（二）確認(rèn)開(kāi)戶(hù)方式；

（三）確認(rèn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)為本人真實(shí)意愿；

（四）確認(rèn)客戶(hù)已閱讀各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)提示文件并理解相關(guān)條款；

（五）提醒客戶(hù)注意賬戶(hù)安全，妥善保存密碼。

第二十一條 期貨公司不得委托非本公司從業(yè)人員辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的公司協(xié)助期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。

期貨公司應(yīng)建立健全與該公司的開(kāi)戶(hù)對(duì)接規(guī)則，督促該公司落實(shí)開(kāi)戶(hù)及適當(dāng)性的相關(guān)要求，并對(duì)其協(xié)助開(kāi)戶(hù)的相關(guān)情況進(jìn)行復(fù)核。

第二十二條 期貨公司可以在核實(shí)客戶(hù)真實(shí)身份的前提下，通過(guò)期貨互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)云平臺(tái)為客戶(hù)辦理賬戶(hù)信息修改和賬戶(hù)注銷(xiāo)。

第四章 自律管理

第二十三條 期貨公司應(yīng)當(dāng)于互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)開(kāi)通后 5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)及住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理，對(duì)期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或者不定期的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)自律檢查，期貨公司應(yīng)當(dāng)予以配合。

中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務(wù)的公司存在違規(guī)行為的，有權(quán)進(jìn)行必要的延伸檢查。

第二十五條 期貨公司及從業(yè)人員違反本規(guī)則的，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)要求限期整改，并視情節(jié)輕重對(duì)其采取自律措施。

情節(jié)嚴(yán)重的，移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理。

第五章 附則

第二十六條 本規(guī)則由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋?zhuān)园l(fā)布之日起施行。2015 年 4 月 7 日發(fā)布實(shí)施的《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)操作指南》同時(shí)廢止。

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