中小集團企業(yè)應(yīng)該如何應(yīng)對“錢荒”

來源: 中國新聞網(wǎng) 編輯： 2011/08/24 10:48:29　　字體：大小

　　今年以來CPI指數(shù)的不斷攀升使得通脹預(yù)期持續(xù)擴大，央行不得不收緊銀根并通過提高存款儲備金率等多種手段回收市場流動性，與此同時，銀行間市場流動性也急劇收緊，部分地方商業(yè)銀行甚至出現(xiàn)停止貸款的現(xiàn)象，在銀根緊縮的大環(huán)境下，中小集團企業(yè)的資金鏈面臨著嚴峻考驗，這種情況甚至比2008年全球金融危機時更加嚴重。分析人士指出，除了現(xiàn)金流短缺外，企業(yè)自身資金管理體系不完善也是導致“錢荒”加劇的重要原因。

　　從目前來看，國內(nèi)中小集團企業(yè)對于資金管理缺乏必要的認識，導致企業(yè)在管理體制及信息系統(tǒng)建設(shè)方面不能滿足現(xiàn)代企業(yè)競爭的要求，這主要體現(xiàn)在以下三個方面：首先，資金使用效率不高。由于缺乏完善的資金管理體系，內(nèi)部資金閑置與短缺無法調(diào)節(jié)，導致中小集團企業(yè)財務(wù)費用居高不下；其次，對于閑散資金缺乏有效管理。雖然銀行存款會帶來一定的收益，但是，貨幣貶值的速度可能會超過其存款利率，從另外一個方面來講，企業(yè)所持資金面臨貶值的風險；再次，缺乏統(tǒng)一的財務(wù)資金調(diào)控制度。由于企業(yè)內(nèi)部信息不順暢，導致集團企業(yè)的決策者難以及時、準確、全面的掌握各分公司的資金信息，無法實施有效地管理、監(jiān)督及控制。

　　企業(yè)所處宏觀和微觀環(huán)境的持續(xù)變化，促使企業(yè)必須通過技術(shù)手段實現(xiàn)管理轉(zhuǎn)型，除了基本的賬實相符外，企業(yè)的財務(wù)管理還需要考慮到風險控制、投融資管理、盈利能力等多方面的要素。正是由于中小集團企業(yè)在資金管理方面的缺失，使其成為阻礙企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵要素，面臨更加嚴峻的金融環(huán)境?？刂瀑Y金流通風險、提高資金管理效率、降低資金流通成本已經(jīng)成為中小企業(yè)發(fā)展的內(nèi)在需要，也是積極應(yīng)對“錢荒”的利器，從長遠發(fā)展的角度考慮，中小集團企業(yè)建立完善的資金管理體系已是迫在眉睫，這需要企業(yè)在信息系統(tǒng)及管理體制方面與之相匹配。

　　從中小集團企業(yè)的特點來看，對于資金管理的需求主要體現(xiàn)在收款和付款兩個核心環(huán)節(jié)，在收款方面，各部門單位從外部收款集中在公司少數(shù)幾個銀行賬戶上，為了核算清晰，企業(yè)需要確定每一筆銀行收款的內(nèi)部核算單位，甚至要辨別收到的款項所對應(yīng)的業(yè)務(wù)項目及發(fā)票。在付款方面，各內(nèi)部單位的對外付款要有計劃地集中辦理，由用款單位發(fā)起，經(jīng)多級審批后交財務(wù)部門執(zhí)行。財務(wù)部門集中付款時需要統(tǒng)籌安排資金，分配現(xiàn)金和票據(jù)的比例，確定實際支付款項的銀行賬戶。對于面臨資金鏈緊缺的問題的中小集團企業(yè)來說，從收付款方面著手加強資金管理是短期內(nèi)積極應(yīng)對“錢荒”的關(guān)鍵。

　　對于全國數(shù)百萬家中小集團企業(yè)來說，在企業(yè)發(fā)展到一定階段后，管理層級逐漸增多，管理鏈條越來越長，這為企業(yè)資金流通風險控制及資金流通效率提升提出了更大的挑戰(zhàn)，“錢荒”只是面臨的暫時難題，從長遠發(fā)展來看，建立完善的資金管理體系是中小集團企業(yè)規(guī)?；①Y本化發(fā)展的必經(jīng)之路。

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