工行滕州支行把業(yè)務(wù)權(quán)限卡管理作為內(nèi)控管理和案件防范工作的重要內(nèi)容來抓，采取切實(shí)可行措施，不斷加強(qiáng)權(quán)限卡管理，抑制業(yè)務(wù)操作中的不規(guī)范行為，杜絕了權(quán)限卡操作中的不安全因素，有效地推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　一、細(xì)分責(zé)任、強(qiáng)化落實(shí)。按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格要求部門負(fù)責(zé)人加強(qiáng)監(jiān)督，強(qiáng)化員工保管權(quán)限卡的意識(shí)，消除案件隱患。

　　二、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)操作教育。該行通過定期學(xué)習(xí)上級(jí)行權(quán)限卡管理規(guī)章制度、案件通報(bào)分析會(huì)等方式，深化“案件就在身邊”教育，做到警鐘常鳴、防弦緊繃，切實(shí)提高辦公室（人力資源人員）及其他權(quán)限卡管理人員遵紀(jì)守法和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，增強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力。

　　三、加強(qiáng)檢查、強(qiáng)化監(jiān)督。按照權(quán)限卡有關(guān)要求，該行每月進(jìn)行權(quán)限卡的抽查或全面檢查，重點(diǎn)檢查在使用過程中是否混用、串用的情況，是否按照有關(guān)規(guī)定保管使用密碼等。做好日常權(quán)限卡的簽發(fā)、啟用、注銷等各項(xiàng)登記工作，通過檢查對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，并詳細(xì)做好檢查記錄。

　　四、加強(qiáng)權(quán)限卡保管。一是加強(qiáng)對(duì)空白權(quán)限卡的管理，將空白權(quán)限卡全部納入會(huì)計(jì)要素管理，由風(fēng)險(xiǎn)管理部保管，做到雙人領(lǐng)用、雙人出入庫、雙人加鎖；二是對(duì)注銷和作廢權(quán)限卡由人事部門當(dāng)天交風(fēng)險(xiǎn)管理部雙人入庫保管，按規(guī)定時(shí)間上繳市行處理，做到每個(gè)環(huán)節(jié)交接手續(xù)齊全；三是對(duì)簽發(fā)的個(gè)人權(quán)限卡，嚴(yán)格規(guī)定本人領(lǐng)取、本人使用，嚴(yán)禁交他人使用、隨意放置，杜絕不按規(guī)定程序領(lǐng)取、收回、注銷權(quán)限卡，未經(jīng)人事部門批準(zhǔn)不得隨意調(diào)整級(jí)別等違規(guī)行為。

　　五、加強(qiáng)權(quán)限卡密碼管理。明確要求持權(quán)限卡員工密碼堅(jiān)持嚴(yán)格保密，按權(quán)限卡管理要求定期更換，支行在各個(gè)細(xì)節(jié)做到嚴(yán)要求、強(qiáng)管理。

　　六、加強(qiáng)持卡人員管理。加強(qiáng)請(qǐng)假制度管理。持卡人請(qǐng)假離崗，必須到支行辦公室辦理待啟用狀態(tài)，并將權(quán)限卡入庫保管，同時(shí)辦理交接手續(xù)，登記《柜員登記簿》。另外，通過權(quán)限卡的常規(guī)檢查，規(guī)范重要崗位的管理。該行按照重要崗位輪換的相關(guān)規(guī)定，辦公室（人事部門）及時(shí)進(jìn)行有效監(jiān)測，及時(shí)制定輪換崗計(jì)劃，提請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)及部門負(fù)責(zé)人及時(shí)進(jìn)行人員調(diào)整，并做好權(quán)限卡的變更。