為進(jìn)一步規(guī)范銀行卡特約商戶管理，嚴(yán)控其違規(guī)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。近日，工商銀行湖北省咸寧分行就此項(xiàng)工作提出三點(diǎn)具體要求。

　　一是開展全面清理。該行要求全轄行處要對(duì)轄內(nèi)銀行卡特約商戶進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)和違規(guī)套現(xiàn)情況的專項(xiàng)排查，對(duì)確有欺詐、套現(xiàn)等違法違規(guī)行為的本行商戶，立即終止其交易，收回機(jī)具并與其解約，并向當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)報(bào)案，并將商戶和法人代表或負(fù)責(zé)人的相關(guān)信息報(bào)送到人民銀行征信管理系統(tǒng)和銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)共享系統(tǒng)。

　　二是嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。該行要求全轄行處要嚴(yán)格按照上級(jí)行有關(guān)《進(jìn)一步加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》要求，在嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，落實(shí)特約商戶實(shí)名制的同時(shí)，規(guī)范特約商戶簽約程序，將商戶審批與市場營銷相分離，加強(qiáng)對(duì)特約商戶資格的審核，從資源頭上遏制商戶利用信用卡套現(xiàn)的不法行為發(fā)生。

　　三是加強(qiáng)上下聯(lián)動(dòng)防控。該行規(guī)定，凡對(duì)在監(jiān)控和檢查中發(fā)現(xiàn)的本行套現(xiàn)商戶，要將其信息錄入到銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的他行套現(xiàn)商戶也一并上報(bào)省分行，由省分行將其轉(zhuǎn)交給中國銀聯(lián)湖北分公司進(jìn)行處理，為維護(hù)持卡人和各商業(yè)銀行的合法利益，營造良好的銀行卡使用環(huán)境。