2009年以來(lái)，工商銀行湖南郴州分行牢固樹(shù)立“業(yè)務(wù)越是發(fā)展，內(nèi)控越要加強(qiáng)”的理念，緊緊圍繞市分行黨委業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，進(jìn)一步完善內(nèi)控管理機(jī)制，推動(dòng)內(nèi)控體系建設(shè)；強(qiáng)化檢查監(jiān)督，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，全面提高內(nèi)控合規(guī)工作水平，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和內(nèi)控管理進(jìn)一步落實(shí)。

　　該行的做法是：

　　一、堅(jiān)持一個(gè)“早”字。元月4日，以1號(hào)文件下發(fā)了《郴州分行2009年內(nèi)控合規(guī)工作意見(jiàn)》，從工作目標(biāo)、工作重點(diǎn)、工作措施等三個(gè)方面對(duì)全行2009年內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行全面安排部署，做到早計(jì)劃、早安排、早主動(dòng)。

　　二、堅(jiān)持一個(gè)“推”字。對(duì)每一次專(zhuān)項(xiàng)檢查審計(jì)情況在全行發(fā)通報(bào)、掛網(wǎng)，讓被檢查對(duì)象受到警示和教育，沒(méi)有被檢查到的行處做到舉一反三。堅(jiān)持“抓兩頭，帶中間”，對(duì)內(nèi)控工作做得好的單位在全市內(nèi)控分析會(huì)上介紹經(jīng)驗(yàn)，內(nèi)控工作有差距的單位在內(nèi)控分析會(huì)上找原因，定目標(biāo)，談打算。積極主動(dòng)地參加部分支行的內(nèi)控案防分析會(huì)議，了解情況，溝通看法，使內(nèi)控工作前移。通過(guò)以上措施，充分發(fā)揮內(nèi)控牽頭部門(mén)的組織推動(dòng)作用。

　　三、堅(jiān)持一個(gè)“促”字。進(jìn)一步完善了內(nèi)控管理考核辦法，將日常工作包括操作風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢(qián)、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改及需要支行、部門(mén)支持、配合的其他工作等與內(nèi)控評(píng)價(jià)、各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題一并納入2009年度內(nèi)控管理考核范疇，考核打分結(jié)果與績(jī)效分配掛鉤，充分發(fā)揮內(nèi)控管理考核辦法的作用，促進(jìn)內(nèi)控工作的有序開(kāi)展。

　　四、落實(shí)一個(gè)“防”字。進(jìn)一步加大高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)檢查審計(jì)力度，規(guī)范操作行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。組織開(kāi)展了總會(huì)計(jì)履職情況專(zhuān)項(xiàng)檢查，客戶(hù)經(jīng)理內(nèi)控制度執(zhí)行情況專(zhuān)項(xiàng)檢查，信用卡業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查；法人客戶(hù)、個(gè)人客戶(hù)貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查；銀行承兌匯票、電子銀行、對(duì)公帳戶(hù)、個(gè)人金融等重點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查。完成了總行中間業(yè)務(wù)收入非現(xiàn)場(chǎng)檢查疑點(diǎn)的核查，省分行銀行卡抽樣情況核查，2009年度基層行處內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。配合省分行完成了對(duì)不良貸款管理責(zé)任的認(rèn)定。配合銀監(jiān)局完成了銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、帳戶(hù)管理、大額取現(xiàn)和大額款項(xiàng)匯劃、銀企對(duì)帳等業(yè)務(wù)的抽查。

　　五、落實(shí)一個(gè)“常”字。制訂《操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作計(jì)劃》，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)日常管理、考核，把操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)、分析要點(diǎn)、報(bào)告要求，分解落實(shí)到支行和相關(guān)部門(mén)，并按季考核。及時(shí)收集、掌握、分析各類(lèi)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示，按季向上級(jí)行和本行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)送操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。按季召開(kāi)操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議，排查問(wèn)題，研究工作措施，認(rèn)真做好操作風(fēng)險(xiǎn)日常管理工作。

　　六、落實(shí)一個(gè)“責(zé)”字。積極履行反洗錢(qián)工作義務(wù)與工作責(zé)任，制訂《進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的意見(jiàn)》，明確反洗錢(qián)工作的目標(biāo)、要求和工作重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)支行和相關(guān)部門(mén)反洗錢(qián)工作的考核。組織參加省分行安排的反洗錢(qián)學(xué)習(xí)、反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽及人民銀行反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試。協(xié)助人民銀行做好反洗錢(qián)調(diào)查。