2009年以來，工商銀行湖南郴州分行牢固樹立“業(yè)務越是發(fā)展，內(nèi)控越要加強”的理念，緊緊圍繞市分行黨委業(yè)務經(jīng)營目標，進一步完善內(nèi)控管理機制，推動內(nèi)控體系建設(shè)；強化檢查監(jiān)督，防范操作風險；加強反洗錢工作，全面提高內(nèi)控合規(guī)工作水平，促進了各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展和內(nèi)控管理進一步落實。

　　該行的做法是：

　　一、堅持一個“早”字。元月4日，以1號文件下發(fā)了《郴州分行2009年內(nèi)控合規(guī)工作意見》，從工作目標、工作重點、工作措施等三個方面對全行2009年內(nèi)控合規(guī)工作進行全面安排部署，做到早計劃、早安排、早主動。

　　二、堅持一個“推”字。對每一次專項檢查審計情況在全行發(fā)通報、掛網(wǎng)，讓被檢查對象受到警示和教育，沒有被檢查到的行處做到舉一反三。堅持“抓兩頭，帶中間”，對內(nèi)控工作做得好的單位在全市內(nèi)控分析會上介紹經(jīng)驗，內(nèi)控工作有差距的單位在內(nèi)控分析會上找原因，定目標，談打算。積極主動地參加部分支行的內(nèi)控案防分析會議，了解情況，溝通看法，使內(nèi)控工作前移。通過以上措施，充分發(fā)揮內(nèi)控牽頭部門的組織推動作用。

　　三、堅持一個“促”字。進一步完善了內(nèi)控管理考核辦法，將日常工作包括操作風險管理、反洗錢、檢查發(fā)現(xiàn)問題整改及需要支行、部門支持、配合的其他工作等與內(nèi)控評價、各類檢查發(fā)現(xiàn)問題一并納入2009年度內(nèi)控管理考核范疇，考核打分結(jié)果與績效分配掛鉤，充分發(fā)揮內(nèi)控管理考核辦法的作用，促進內(nèi)控工作的有序開展。

　　四、落實一個“防”字。進一步加大高風險業(yè)務檢查審計力度，規(guī)范操作行為，防范操作風險。組織開展了總會計履職情況專項檢查，客戶經(jīng)理內(nèi)控制度執(zhí)行情況專項檢查，信用卡業(yè)務專項檢查；法人客戶、個人客戶貸款專項檢查；銀行承兌匯票、電子銀行、對公帳戶、個人金融等重點業(yè)務專項檢查。完成了總行中間業(yè)務收入非現(xiàn)場檢查疑點的核查，省分行銀行卡抽樣情況核查，2009年度基層行處內(nèi)控評價工作。配合省分行完成了對不良貸款管理責任的認定。配合銀監(jiān)局完成了銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、帳戶管理、大額取現(xiàn)和大額款項匯劃、銀企對帳等業(yè)務的抽查。

　　五、落實一個“常”字。制訂《操作風險管理委員會工作計劃》，加強操作風險日常管理、考核，把操作風險監(jiān)測指標、分析要點、報告要求，分解落實到支行和相關(guān)部門，并按季考核。及時收集、掌握、分析各類檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的主要問題，對主要風險點進行提示，按季向上級行和本行風險管理委員會報送操作風險管理報告。按季召開操作風險分析會議，排查問題，研究工作措施，認真做好操作風險日常管理工作。

　　六、落實一個“責”字。積極履行反洗錢工作義務與工作責任，制訂《進一步加強反洗錢工作的意見》，明確反洗錢工作的目標、要求和工作重點，加強對支行和相關(guān)部門反洗錢工作的考核。組織參加省分行安排的反洗錢學習、反洗錢知識競賽及人民銀行反洗錢知識測試。協(xié)助人民銀行做好反洗錢調(diào)查。