近期營業(yè)部根據(jù)省分行的精神，按照全轄案件防范工作要求，重點(diǎn)針對個(gè)人客戶經(jīng)理違規(guī)代客操作和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在年終歲尾之際，召開專門會議，認(rèn)真部署，不斷加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)和流程管理，有效防范內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

　　一是高度重視和落實(shí)案防工作責(zé)任制。認(rèn)真落實(shí)省分行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件查防工作的通知》，制定了工銀晉營個(gè)[2009]31號《2009年個(gè)人金融業(yè)務(wù)案件防范工作計(jì)劃》，進(jìn)一步明確專業(yè)管理崗位人員在日常案防工作中的責(zé)任，切實(shí)履行崗位職責(zé)，有效防范內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

　　二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)處理事中過程監(jiān)控，嚴(yán)控發(fā)案率。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，從打造內(nèi)控合規(guī)文化、完善規(guī)章制度、再造業(yè)務(wù)流程、提高員工隊(duì)伍素質(zhì)、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)行管理和強(qiáng)化系統(tǒng)控制功能等方面入手，探索風(fēng)險(xiǎn)管理新措施，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)處理的過程控制，防止業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)地域、崗位和業(yè)務(wù)盲區(qū)，所有業(yè)務(wù)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件千人發(fā)案率控制在0.15以下。

　　三是加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，做好制度梳理。定期逐一梳理內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)操作流程，從系統(tǒng)和制度上尋找與加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制不銜接的問題和環(huán)節(jié)，加以修訂和完善，重點(diǎn)對業(yè)務(wù)操作層面的規(guī)范制度和流程進(jìn)行梳理，確保從管理流程到實(shí)務(wù)操作，與操作風(fēng)險(xiǎn)的管理和內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。

　　四是認(rèn)真履行崗位職責(zé)，分層組織對客戶經(jīng)理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。配合內(nèi)控、運(yùn)行、保衛(wèi)等部門促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作流程和管理的執(zhí)行和落實(shí)，營業(yè)部按季度至少組織一次個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，按照《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（工銀辦發(fā)[2009]237號）文件規(guī)定的個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門崗位職責(zé)，對產(chǎn)品營銷（代理及理財(cái)業(yè)務(wù)）、客戶服務(wù)、自助設(shè)備、個(gè)人客戶經(jīng)理管理等重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員組織不定期的專項(xiàng)檢查，同時(shí)按照規(guī)定的檢查流程即檢查前有方案（手冊），查時(shí)有記錄，查后有報(bào)告。對需要各行整改的進(jìn)行必要的通報(bào)，在通報(bào)中明確整改措施要求，整改落實(shí)期限，并最終上報(bào)整改結(jié)果。

　　五是開展多形式、多層次內(nèi)控管理培訓(xùn)，提高個(gè)金員工案件防范意識充分利用現(xiàn)有資源，采取網(wǎng)絡(luò)視頻、集中面授、以會代訓(xùn)等多種方式，在不同層面組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理專題培訓(xùn)，保證管理層的管理要求和精神能及時(shí)準(zhǔn)確全面?zhèn)鬟_(dá)到每個(gè)層面；其次重點(diǎn)做好新產(chǎn)品、新員工、新流程的培訓(xùn)，防止出現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與培訓(xùn)管理不配套的問題。