全方位綜合財務(wù)服務(wù)將有廣闊的市場空間

　　單一的財務(wù)服務(wù)如保險推銷、基金推銷或房地產(chǎn)推銷等類型的投資服務(wù)，在發(fā)達(dá)國家被稱為帶有貶義的“硬銷”。隨著特許財務(wù)策劃的興起，這種“硬銷”的投資服務(wù)將會被全方位滿足客戶要求的綜合財務(wù)服務(wù)所取代。

　　昨天專程來廣州確定國內(nèi)首期特許財務(wù)策劃師培訓(xùn)計劃的亞太區(qū)財務(wù)服務(wù)聯(lián)合會（APLIC）副主席林敬祥接受《民營經(jīng)濟(jì)報》記者獨家專訪時表述了上述觀點。

　　林敬祥承諾，作為亞太地區(qū)財務(wù)界最具影響力、規(guī)模最大的非政府組織（NGO），APLIC將不遺余力地為中國特許財務(wù)策劃師的培育付出努力。在APLIC大力推動下，國內(nèi)首期特許財務(wù)策劃師培訓(xùn)將于本月在廣州啟動。

　　綜合財務(wù)服務(wù)大勢所趨

　　林敬祥介紹說，1969年發(fā)軔于美國的特許財務(wù)策劃服務(wù)，剛出現(xiàn)時就迅速為大眾所接受。當(dāng)時，伴隨美國經(jīng)濟(jì)的高速增長，保險類投資出現(xiàn)過度跡象，客戶開始厭煩單一投資品種的深度推銷。有些業(yè)務(wù)人員為追求業(yè)績甚至誤導(dǎo)投資者，導(dǎo)致監(jiān)管上的困難。實際上，每一個國家和地區(qū)在發(fā)展過程中都會遇到類似的問題。林敬祥舉例，馬來西亞在經(jīng)濟(jì)騰飛過程中同樣遇到單一投資品種“硬銷”與投資者需求不符的矛盾，這一矛盾因特許財務(wù)策劃師的出現(xiàn)而迎刃而解。

　　林敬祥認(rèn)為，特許財務(wù)策劃的特點在于平衡客戶的投資需求，能夠結(jié)合當(dāng)?shù)氐姆�律、稅制、退休制度以及福利特點，綜合安排客戶的財務(wù)計劃，因此在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過程中顯出其適應(yīng)性。

　　中國急需高端財務(wù)服務(wù)

　　林敬祥毫不諱言中國高端財務(wù)服務(wù)的滯后，尤其是高端財務(wù)人才的匱乏。他舉例，大量上市公司資金募集投向不明確，中小企業(yè)資金沉淀嚴(yán)重，個人積蓄因投資工具有限且安排不當(dāng)難以保證投資安全等等，這些都需要更高端的特許財務(wù)策劃來處理。

　　林敬祥透露，他們正在爭取將中國發(fā)展到APLIC組織中來，這樣可以更加便利地向中國輸入或為中國培養(yǎng)類似特許財務(wù)策劃師的高端財務(wù)人才。

　　林敬祥還透露，歐盟特許財務(wù)策劃師聯(lián)合會已表示將在年內(nèi)與APLIC達(dá)成合作協(xié)議，一旦結(jié)盟，這一世界最大的財務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)將成為中國培育高端財務(wù)服務(wù)人才的強(qiáng)大后盾。同時，由于多方互相認(rèn)可特許財務(wù)策劃師執(zhí)業(yè)資格，這些高端人才同樣會有更廣闊的市場空間。

　　本土化需突破法律障礙

　　林敬祥同時指出，由于法律、稅制、退休制度以及福利制度等方面的差異，高端財務(wù)人才的培育要實現(xiàn)本土化，還需要更詳細(xì)、更深入地了解這種差異。他相信將起步的特許財務(wù)策劃師培訓(xùn)對消解這種差異有利。他還認(rèn)為特許財務(wù)策劃師可有效遏制單一投資的過度“硬銷”，因而能減輕政府機(jī)構(gòu)監(jiān)管壓力，有效降低行政成本。