去年末，上海居民儲蓄總額突破了3000億元大關(guān)，面對越來越殷實的家庭，人們已不再滿足把資金存在銀行里吃利息。與此相應(yīng)，個人理財服務(wù)的市場空間也就日益加大，可以預(yù)見，個人理財服務(wù)將是未來中外金融機構(gòu)拓展中國市場的重點，個人財務(wù)策劃將成為“錢景”無限的“黃金行業(yè)”。

　　收入增長急需理財專家

　　隨著居民儲蓄和個人收入的不斷增加，以及大量外資金融機構(gòu)的不斷涌入，個人理財服務(wù)的市場空間正日益擴大。越來越多的人需要理財顧問來幫助他們設(shè)計理財方案、管理資金。業(yè)內(nèi)人士預(yù)測，聘請個人理財顧問等國外成熟先進的理財觀念將很快被國內(nèi)人士所接受。

　　但是，由于國內(nèi)缺乏熟悉保險、證券、銀行等多領(lǐng)域金融業(yè)務(wù)的復(fù)合型人才，國內(nèi)一些銀行在儲蓄、基金、債券等方面給客戶的理財服務(wù)以及擅長保險方面的理財策劃師，都還未達到嚴(yán)格意義上的理財策劃的要求。這些都使得目前個人理財服務(wù)在國內(nèi)的發(fā)展受到了限制，因此，培養(yǎng)出一批精通銀行、證券、保險等多方面金融業(yè)務(wù)的理財專家已顯得尤為迫切。

　　根據(jù)《上海市2003年度人才開發(fā)目錄》

　　等資料顯示，上海市在財務(wù)策劃人才方面的需求很大。不僅僅在上海，具備國際財務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才目前在國內(nèi)普遍缺乏。

　　財務(wù)策劃師讓錢生錢

　　注冊財務(wù)策劃師是為個人提供理財服務(wù)的專業(yè)人士，主要是為個人進行綜合性的財務(wù)策劃。因為注冊財務(wù)策劃師的工作總是和金錢在打交道，總是在設(shè)計合適優(yōu)化的資金管理方案，所以又被稱為“金”的設(shè)計師。

　　財務(wù)策劃涉及保險、投資和風(fēng)險管理、稅務(wù)策劃、退休計劃以及員工福利等諸多方面。以確保其資產(chǎn)的保值與增值。財務(wù)策劃師好比是客戶與復(fù)雜的金融產(chǎn)品之間的中介，他們運用專業(yè)知識幫助客戶在其可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)進行有效、合理的設(shè)計，從而使客戶獲得理想的回報。

　　應(yīng)運而生“錢景”誘人

　　據(jù)來自香港的高級財務(wù)策劃師鄭建基先生介紹，5、6年前，香港和大陸一樣沒有一個專業(yè)的財務(wù)策劃師，但現(xiàn)在，以個人理財咨詢服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的私人財務(wù)咨詢公司已有3000多家。在他看來，現(xiàn)在上海的個人理財市場和當(dāng)時的香港很類似，有識之士應(yīng)該趁早捷足先登。他還透露，在香港，一個剛?cè)胄械呢攧?wù)策劃師每月就可賺到2萬港元，而2、3年后月薪就可升到5萬港元，而且相對于已進入成熟期的保險業(yè)，財務(wù)策劃師這一行業(yè)還處于成長期，因此，它的發(fā)展空間還很大。鄭先生預(yù)測，2008年后，個人財務(wù)咨詢公司也將在大陸紅火地開展，注冊財務(wù)策劃師的就業(yè)前景令人矚目。

　　去年10月份，上海交通大學(xué)海外教育學(xué)院和香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會、上海緊缺人才培訓(xùn)工程聯(lián)席會議辦公室聯(lián)合推出了“注冊財務(wù)策劃師”培訓(xùn)項目。該項目在“香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會”的指導(dǎo)下，引進一套國際注冊財務(wù)策劃師協(xié)會認可的培訓(xùn)教材，聘請“香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會”的資深教員，從財務(wù)策劃、國際財務(wù)管理、保險投資、證券投資和風(fēng)險分析等各方面入手，培養(yǎng)學(xué)員在財務(wù)策劃主要領(lǐng)域的專業(yè)知識和操作技能。據(jù)悉，滬上第一批135名“注冊財務(wù)策劃師”即將從交大誕生，為國內(nèi)新興的理財需求階層服務(wù)。

　　據(jù)上海交通大學(xué)海外教育學(xué)院奧杰國際工商分院副院長蔣春生介紹，自奧杰開展此項培訓(xùn)以來，招生情況十分理想，說明“個人理財”觀念已經(jīng)得到了許多人士的認同。從學(xué)員的構(gòu)成情況來看，除了原先預(yù)料的“主力軍”：銀行、保險、基金等金融行業(yè)的從業(yè)人員，還有40%是其他企業(yè)的財務(wù)人員，可見企業(yè)理財與個人理財互有相通之處。

　　由于香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會（RFP-HK）和英國財務(wù)會計師協(xié)會（IFA）之間具有互相認可的關(guān)系，即一旦成為香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的會員，再參加兩門考試，合格者可申請英國財會會計師公會（IFA）資格，為海外發(fā)展帶來諸多便利，也是此項培訓(xùn)的引人之處。