據(jù)美國媒體報道，一份關(guān)于全球洗錢活動的研究報告顯示，全球洗錢活動正日益猖獗。每年進入銀行系統(tǒng)的來自毒品、走私武器和其他犯罪活動的黑錢，可能高達1萬億美元。

    黑錢主要來自毒品武器交易

    加拿大的畢馬威會計公司9月20日公布了一份報告題為《2004年全球反洗錢活動調(diào)查：銀行所面臨的挑戰(zhàn)》。報告說，根據(jù)對全球209家銀行的調(diào)查，有67%的銀行表示，懷疑是洗錢活動正在愈演愈烈。

    在過去一年，洗錢總金額應(yīng)該在5000億到1萬億美元之間。這些黑錢主要來自于毒品交易、武器走私及其他犯罪活動。

    畢馬威公司的高級顧問德里克。羅斯唐表示，這個結(jié)論來自于被調(diào)查銀行自己提供的數(shù)據(jù)。羅斯唐說：“我們是根據(jù)全球各銀行提供的資料進行統(tǒng)計的。這些資料都是各銀行的正式報告�！�

    打擊洗錢活動資源不足

    報告顯示，9.11事件后，幾乎所有銀行都加強了對洗黑錢的防范。有40%的銀行安裝了監(jiān)測洗錢活動的軟件。一些銀行投資訓練員工如何識別洗錢活動。

    但各國執(zhí)法部門普遍反映，在打擊洗錢活動方面資源不足；各國在打擊跨國洗黑錢活動時更面臨挑戰(zhàn)，有些國家更承認，無法打擊跨國洗錢活動。畢馬威公司總裁亨特贊揚加拿大銀行在打擊洗錢活動方面的努力及成績。他認為，不但加拿大銀行，而且全球的銀行下一步面對的挑戰(zhàn)是，在全球范圍內(nèi)加強銀行與執(zhí)法部門的合作，粉碎洗黑錢團伙與恐怖分子和其他犯罪分子之間的勾結(jié)。

    畢馬威公司的高級顧問羅斯唐提出了一些防止洗黑錢的建議。羅斯唐說：“我最主要的建議就是要了解你的客戶。如果你很了解客戶，你就可以不讓那些不好的人成為客戶。洗錢的活動就可以大幅度減少。”

    他還建議嚴格對新客戶的審核手續(xù)，要求客戶提供各類證明文件，然后才能開設(shè)帳戶。羅斯唐說：“如果有人要洗錢，他肯定要了解哪些國家的銀行不方便，而如果你的防范措施很嚴格，可以很詳細了解客戶，那么想洗錢的人就會躲開你，因為他不想被抓到�！�

    羅斯唐承認，這樣做也有弊病。他說：“但是，你必須要小心。不能讓作生意的人感到困難。那樣一來，好的客戶也不會來了�！�

    2/3銀行有反洗錢政策

    報告同時發(fā)現(xiàn)，有2/3的銀行制定有反洗錢的政策。3/4的銀行設(shè)有反洗錢程序措施；84%的銀行認為，嚴格的反洗錢措施是可以接受的；2/3的銀行表示，過去三年在加強了反洗錢措施之后，曾立案調(diào)查過更多懷疑是洗錢的行為。