2008年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》練習(xí)題五（七）

　　二、多選題：

　　73、2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了《中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能包括（）。

　　A.直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)

　　B.維護(hù)幣值的穩(wěn)定

　　C.對金融市場進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　D.貨幣政策的制定和執(zhí)行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b， c， d

　　74、中國人民銀行對（）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

　　B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　75、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（）。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.依法宣告破產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　76、刑事責(zé)任包括（）。

　　A.罰金

　　B.管制

　　C.沒收財產(chǎn)

　　D.拘役

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　77、行政處罰的種類有（）。

　　A.警告

　　B.罰款

　　C.行政拘留

　　D.拘役

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c

　　78、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有（）。

　　A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

　　D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　79、在（）的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A.檢查人員未出示檢查通知書

　　B.檢查人員未出示合法證件

　　C.檢查人員少于2人

　　D.檢查人員多于2人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c

　　80、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括（）。

　　A.要求銀行按照規(guī)定報送財務(wù)報表

　　B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查

　　C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話

　　D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實披露風(fēng)險管理狀況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　81、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實向社會公眾披露（）。

　　A.財務(wù)會計報告

　　B.風(fēng)險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項

　　D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c

　　82、下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是（）。

　　A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)

　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

　　C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

　　D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報，其他單位和個人無權(quán)舉報

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， c

　　83、洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括（）。

　　A.購買高額保險，然后低價贖回

　　B.匿名存儲

　　C.控制銀行

　　D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　84、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有（）。

　　A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

　　B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位

　　C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， c， d

　　85、對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。

　　A.有嚴(yán)格的公司法

　　B.不允許建立空殼公司

　　C.有嚴(yán)格的公司保密法

　　D.有寬松的金融規(guī)則

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c， d

　　86、常見的洗錢方式包括（）。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

　　D.通過證券和保險業(yè)洗錢

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　87、授信業(yè)務(wù)包括（）。

　　A.貸款

　　B.貸款承諾

　　C.交易融資

　　D.擔(dān)保

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　88、廣義的貸款法律關(guān)系包括（）。

　　A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系

　　B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系

　　C.委托貸款合同法律關(guān)系

　　D.貸款合同法律關(guān)系

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c， d

　　89、對借款人限制包括（）。

　　A.不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況

　　B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資

　　C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入

　　D.不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機(jī)構(gòu)取得貸款

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b， c， d

　　90、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（）。

　　A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票

　　B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時間

　　D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， c