基金銷售基礎(chǔ)考試大綱（2008年）

　　目的與要求

　　證券投資基金銷售人員要求熟練掌握證券市場基礎(chǔ)知識與基本理論，熟練掌握有關(guān)證券投資基金的基本理論與運作實務知識，熟悉有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德規(guī)范的基本要求。

　　證券市場基礎(chǔ)知識與基本理論方面的內(nèi)容包括：股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等金融工具的概念、性質(zhì)、特征及區(qū)別；證券市場的產(chǎn)生、發(fā)展、結(jié)構(gòu)、運行、及監(jiān)管架構(gòu)；證券投資的收益與風險。

　　證券投資基金的基本理論與運作實務知識方面的內(nèi)容包括：證券投資基金的概念與特點，證券投資基金的運作方式，證券投資基金業(yè)在國內(nèi)外的發(fā)展概況及其在金融體系中的地位與作用；證券投資基金的類型，主要基金類型的風險收益特征與分析方法；基金管理人、基金托管人等基金市場主要參與主體；基金的市場營銷、基金的募集、交易與注冊登記；基金的信息披露。

　　法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德規(guī)范方面的內(nèi)容包括：證券市場、基金市場監(jiān)管的意義、原則和目標；《證券法》、《公司法》等證券市場基本法律法規(guī)；以《證券投資基金法》為核心的基金的法律法規(guī)體系和監(jiān)管架構(gòu)。監(jiān)管部門對基金銷售活動監(jiān)管和規(guī)范；自律組織的自律規(guī)則以及職業(yè)道德規(guī)范。

　　第一章 證券市場基礎(chǔ)知識

　　掌握證券與有價證券的概念、分類和特征；掌握證券市場的概念、特征和基本功能。掌握證券市場的分類。熟悉證券市場參與者的構(gòu)成及基本特征。了解證券市場的發(fā)展歷程；了解我國證券市場歷史發(fā)展歷程及對外開放的進程。

　　掌握股票的概念、性質(zhì)、特征和類型；熟悉股票的價值與價格；了解影響股票價格的主要因素；了解普通股票股東的權(quán)利和義務。掌握債券的概念、票面要素、性質(zhì)及特征；熟悉債券的分類、債券與股票的異同點；熟悉我國債券的類別。掌握遠期合約、期貨、期權(quán)等金融衍生工具的基本概念、分類和特征，了解我國現(xiàn)有金融衍生工具。

　　熟悉證券發(fā)行、交易市場的運行方式；了解我國證券市場主要指數(shù)。

　　掌握證券投資的收益與風險。

　　第二章  證券投資基金概述

　　掌握證券投資基金的基本概念、特點與分類；熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品和券商集合理財產(chǎn)品的區(qū)別。

　　熟悉證券投資基金的運作機制和參與主體。

　　熟悉證券投資基金的起源與發(fā)展；熟悉我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況；了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

　　第三章  基金的類型和分析方法

　　掌握股票基金在投資組合中的作用，掌握股票基金與股票的區(qū)別，熟悉股票基金的分類，掌握股票基金的投資風險，熟悉股票基金的分析方法。

　　掌握債券基金在投資組合中的作用，掌握債券基金與債券的區(qū)別，熟悉債券基金的分類，掌握債券基金的投資風險。了解債券基金的分析方法。

　　掌握貨幣市場基金在投資組合中的作用，熟悉貨幣市場基金的投資對象和投資風險。了解貨幣市場基金的分析方法。

　　掌握混合基金在投資組合中的作用，熟悉混合基金的類型，熟悉混合基金的風險。

　　熟悉的保本基金特點和類型，掌握保本基金的投資風險。

　　掌握ETF的特點和分析方法。

　　掌握QDII基金的特點和投資風險。

　　第四章  基金市場的參與主體

　　熟悉基金投資人的地位和作用。

　　熟悉基金管理人的資格條件，在基金運作中的作用，熟悉基金管理人的主要業(yè)務和業(yè)務管理；熟悉基金管理公司的公司治理準則和內(nèi)部控制要求。

　　熟悉基金托管人的資格條件、在基金運作中的作用，熟悉基金托管人的主要職責。

　　掌握基金代銷機構(gòu)的資格條件及其職責。

　　熟悉基金投資咨詢、基金評級等基金服務機構(gòu)的作用。

　　第五章  基金的運作

　　熟悉基金的運作方式。

　　熟悉基金營銷的基本概念和作用。

　　熟悉基金的募集、交易與登記的基本概念和作用。

　　掌握基金的投資運作管理目標、實現(xiàn)過程及投資運作的風險控制。

　　熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及基本原則。

　　熟悉與基金有關(guān)的費用種類以及各種費用的計提標準及計提方式。了解基金會計核算的特點。

　　熟悉基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的有關(guān)規(guī)定。

　　熟悉針對基金作為營業(yè)主體的稅收規(guī)定；掌握機構(gòu)法人、個人投資者投資基金的稅收規(guī)定。

　　第六章　基金的市場營銷

　　掌握基金市場營銷的含義與特征；掌握基金市場營銷的意義和主要內(nèi)容。掌握基金營銷的投資者分析、市場環(huán)境分析、組合設計和過程管理。

　　掌握投資者分析的基本方法和各類投資者的風險收益特征以及相對應的產(chǎn)品選擇；

　　熟悉基金的基本營銷技巧。熟悉基金的銷售渠道與促銷手段。

　　熟悉基金銷售中客戶服務的意義、內(nèi)容和服務方式；熟悉基金持續(xù)營銷的作用和特點。

　　掌握基金銷售活動的規(guī)范要求和風險控制。

　　第七章 基金的募集、交易與登記

　　熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件；掌握封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則，熟悉封閉式基金的交易費用。

　　熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件；熟悉開放式基金的認購渠道、步驟和收費模式，掌握基金認購份額的計算。

　　掌握開放式基金申購、贖回的概念，熟悉開放式基金申購、贖回的時間，掌握開放式基金申購、贖回的原則，熟悉開放式基金的收費模式與申購份額，贖回金額款項的支付、申購、贖回的登記，掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)，掌握基金的定期定額業(yè)務，掌握巨額贖回的認定與處理方式。

　　了解ETF份額的認購方式、份額折算的方法；熟悉ETF份額的交易規(guī)則、申購和贖回的原則；了解ETF份額申購、贖回的對價方式與內(nèi)容。

　　掌握QDII基金的募集、交易、申購與贖回的規(guī)定。

　　第八章 基金的信息披露

　　熟悉基金信息披露的含義、作用以及對于基金評價和銷售的重要性，了解基金信息披露的分類和基本原則。

　　熟悉基金市場參與主體的信息披露義務和披露規(guī)則。

　　熟悉基金合同、招募說明書的主要披露事項及其運用。

　　熟悉基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內(nèi)容及其應用。

　　了解基金信息披露的重大性概念及其標準，了解需要進行臨時信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

　　掌握貨幣市場基金收益公告披露的內(nèi)容及其應用。

　　第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理

　　熟悉我國證券市場和基金市場的法規(guī)體系、監(jiān)管框構(gòu)。熟悉證券市場和基金市場監(jiān)管的意義、原則、目標和行政監(jiān)管的主要手段。熟悉證券市場的自律性管理組織，熟悉證券交易所的主要職能，熟悉證券業(yè)協(xié)會的主要職能及對證券從業(yè)人員的資格管理。

　　掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整對象與范圍和主要內(nèi)容。熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。

　　掌握我國基金市場監(jiān)管的法律法規(guī)體系。掌握《證券投資基金法》的調(diào)整對象、范圍以及主要內(nèi)容。掌握《證券投資基金運作管理辦法》對于基金的募集、基金份額的申購贖回的有關(guān)規(guī)定。了解《證券投資基金管理公司管理辦法》、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》以及《證券投資基金托管資格管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。

　　掌握《證券投資基金銷售管理辦法》對基金代銷機構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷售費用、基金銷售業(yè)務的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定；熟悉基金銷售業(yè)務的監(jiān)督管理和法律責任。掌握《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。掌握《證券投資基金銷售適用性指導意見》對基金銷售機構(gòu)實施銷售適用性原則的有關(guān)規(guī)定。掌握《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》對基金銷售機構(gòu)信息平臺的有關(guān)規(guī)定。掌握《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》對基金銷售人員的銷售行為的有關(guān)規(guī)定。