2020個(gè)人銀行賬戶進(jìn)賬多少會(huì)被查？注意注意！千萬(wàn)別中招！

來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯：hujingwen 2020/07/07 17:44:41　　字體：大小

2020年，企業(yè)私人賬戶的每一筆流水都能被查清！一旦被稽查，補(bǔ)稅是小事，還要繳納大量滯納金和稅務(wù)行政罰款，構(gòu)成犯罪的，更要承擔(dān)刑事責(zé)任！

注意事項(xiàng)

以下三種情況將會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管！快來(lái)仔細(xì)核對(duì)！

一、大額交易會(huì)被嚴(yán)查

1.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

2.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

3.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

4.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

簡(jiǎn)單概括來(lái)說(shuō)，就是：

1.任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過(guò)5萬(wàn)；

2.公戶轉(zhuǎn)賬，超過(guò)200萬(wàn)；

3.私戶轉(zhuǎn)賬，超過(guò)20萬(wàn)（境外）；超過(guò)50萬(wàn)（境內(nèi)）。

二、可疑交易將被嚴(yán)查

1.規(guī)模很小的企業(yè)卻常搞出上千萬(wàn)的流水;

2.資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出有異常比如分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，或者集中轉(zhuǎn)入分批轉(zhuǎn)出;

3.經(jīng)營(yíng)范圍或經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，跟資金流向沒(méi)關(guān)聯(lián)度;

4.公戶短期頻繁且大額的給個(gè)人轉(zhuǎn)賬，或公戶短期經(jīng)常收到與業(yè)務(wù)沒(méi)啥關(guān)系的個(gè)人匯款;

5.頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶，并在銷(xiāo)戶前有大量資金活動(dòng);

6.閑置很久的賬戶，突然啟用，并且有大量的資金活動(dòng)。

三、微信支付寶也會(huì)被嚴(yán)查

同時(shí)，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》（銀發(fā)〔2018〕125號(hào)），自1月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)也要提交大額交易報(bào)告了。

也就是說(shuō)，2019年1月1日起，通過(guò)微信、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)大額交易和可疑交易也將受到嚴(yán)查！

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