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《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)》知識點(diǎn)：違反銀行賬戶結(jié)算管理制度的罰則
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（一）存款人違反賬戶管理制度的處罰
1.區(qū)分“非經(jīng)營性存款人”和“經(jīng)營性存款人”。
【注意】非經(jīng)營存款人不一定是個人，經(jīng)營性存款人也不一定是企業(yè)。
（1）對非經(jīng)營性的存款人的罰款金額都是1千元；
（2）對經(jīng)營性的存款人的罰款金額有3種：
1000元；1萬元以上3萬元以下；5千元以上3萬元以下。
【注意】情節(jié)嚴(yán)重的要追究刑事責(zé)任。
2.具體處罰規(guī)定
|
違反銀行賬戶結(jié)算管理制度事項(xiàng) |
經(jīng)營性存款人處罰金額 |
非經(jīng)營性存款人處罰金額 |
| 1.法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行 | 1000元 | 1000元 |
| 1.違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶 | 1萬元以上3萬元以下 | |
| 2.偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶 | ||
| 3.違反規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶 | ||
| 4.偽造、變造、私自印制開戶登記證 | ||
| 1.違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶 | 5000元以上3萬元以下的罰款 | |
| 2.違反規(guī)定支取現(xiàn)金 | ||
| 3.利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù) | ||
| 4.出租、出借銀行結(jié)算賬戶 | ||
| 5.從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶 |
【記憶提示】對經(jīng)營性存款人：變更違規(guī)罰1000；開立、撤銷違規(guī)+偽造變造開戶許可證罰1萬以上3萬以下；使用違規(guī)罰5000以上3萬以下
（二）銀行及其有關(guān)人員違反銀行結(jié)算管理制度的處罰（了解）
1.多頭開戶、公款私存——5萬-30萬
2.其他——5000元-3萬
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糾錯責(zé)任編輯：小杰
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