銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》第二章第二節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織三

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第二章　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)

2.2 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織

　　2.2.2 監(jiān)事會(huì)

　　監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層履職盡職情況進(jìn)行監(jiān)督并向股東大會(huì)報(bào)告，同時(shí)，監(jiān)事會(huì)還負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督。概括來說，監(jiān)事會(huì)在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理方面，主要負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高管層是否盡職履職，并對(duì)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行獨(dú)立的監(jiān)督、評(píng)價(jià)。

　　在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與董事會(huì)及董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等相關(guān)專門委員會(huì)，高管層以及審計(jì)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作聯(lián)系，全面了解商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制狀況，跟蹤監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、完善內(nèi)部控制所做的相關(guān)工作，檢查和調(diào)研銀行日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中是否存在違反既定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和原則的行為。2012 年6月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)董事會(huì)及高級(jí)管理層在資本管理和資本計(jì)量高級(jí)方法管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，并至少每年一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。

　　監(jiān)事會(huì)需要處理好與董事會(huì)、高級(jí)管理層之間的關(guān)系，加強(qiáng)相互的理解、溝通與協(xié)調(diào)，充分聽取對(duì)內(nèi)部監(jiān)督工作的要求、意見和建議，避免重復(fù)檢查，不干預(yù)正常的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，擴(kuò)展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督工作的深度和廣度，更加客觀、全面地對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)。

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