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銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：個人理財相關(guān)定義
一、個人理財相關(guān)定義
個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。
財富管理包含了投資管理，除資產(chǎn)配置外，財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內(nèi)容。
個人理財業(yè)務(wù)：為了實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)對其客戶提供的個人理財專業(yè)化服務(wù)活動。
個人理財和財富管理本質(zhì)上一致。
銀行個人理財業(yè)務(wù)范圍包含了財富管理業(yè)務(wù)甚至私人銀行業(yè)務(wù)。
二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體
1.個人客戶——需求方。銀行對客戶分類、分級，按客戶需求提供理財服務(wù)。
2.商業(yè)銀行——供給方。
3.非銀行金融機(jī)構(gòu)——證券公司、保險公司、基金公司、信托公司等。
4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)——銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、外管局。
為了幫助參加銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《個人理財》復(fù)習(xí)資料供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！
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