銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)：收集客戶信息

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2015/02/02 17:05:20　字體：大小

為了幫助參加銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《個人理財》復(fù)習(xí)資料供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

1.客戶信息分類

（1）客戶信息可分為定量和定性信息。

（2）客戶信息可分為財務(wù)信息（當(dāng)前收支狀況、財務(wù)安排）和非財務(wù)信息（客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險承受能力）。

2.客戶信息收集方法

（1）初級信息的收集方法

通過交談方式收集信息。采用數(shù)據(jù)調(diào)查表收集定量信息。

由于數(shù)據(jù)調(diào)查表內(nèi)容較為專業(yè)，可以從業(yè)人員提問，客戶回答，從業(yè)人員填寫。如果客戶自己填寫，從業(yè)人員應(yīng)在填寫前對有關(guān)項目加以解釋。

如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)了解客戶產(chǎn)生顧慮的原因，并解釋信息的重要性，以及缺乏該信息可能造成的誤差。

（2）次級信息收集方法

從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累，建立專門數(shù)據(jù)庫，以隨時調(diào)用。

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