銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/02/02 17:03:11　字體：大小

為了幫助參加銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》復(fù)習(xí)資料供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

（1）顧問(wèn)性

只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。如果客戶接受建議并實(shí)施，因此產(chǎn)生的所有收益或風(fēng)險(xiǎn)均由客戶擁有或承擔(dān)。但如果涉及代客理財(cái)操作，一定要合乎有關(guān)規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要前述必要的客戶委托授權(quán)書(shū)和其他代理客戶投資所必需的法律文件。

（2）專業(yè)性

（3）綜合性

要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)以及非財(cái)務(wù)狀況。

（4）制度性

商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系、明確的管理部門、相應(yīng)的管理規(guī)章制度以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

（5）長(zhǎng)期性

（6）動(dòng)態(tài)性

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、投資市場(chǎng)狀況以及其他因素的變化提供動(dòng)態(tài)性方案建議，不能一成不變。

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