2017中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融選擇題模擬練習(xí)

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》模擬練習(xí)題，供報(bào)名中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考試的考生參考學(xué)習(xí)。

例1、與利率管制相比較，利率市場(chǎng)化以后，在利率決定中起主導(dǎo)作用的是（ ）。

A、商業(yè)銀行

B、財(cái)政部門

C、政府政策

D、市場(chǎng)資金供求

正確答案：D

解析：本題考查利率市場(chǎng)化的相關(guān)知識(shí)。利率市場(chǎng)化是指將利率決定權(quán)交給市場(chǎng)，由供求雙方根據(jù)自身的資金狀況和對(duì)金融市場(chǎng)動(dòng)向的判斷自主調(diào)節(jié)利率水平，最終形成以中央銀行政策利率為基礎(chǔ)、由市場(chǎng)供求決定各種利率水平的市場(chǎng)利率體系和市場(chǎng)利率管理體系。

例2、我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行（ ）。

A、報(bào)出的回購協(xié)議利率

B、持有的國(guó)庫收益率

C、報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率

D、報(bào)出的外幣存款利率

正確答案：C

解析：本題考查我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）的相關(guān)知識(shí)。2007年1月4日，上海銀行間同業(yè)拆放利率（簡(jiǎn)稱Shibor）開始正式運(yùn)行，Shibor是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)，自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。

例3、按單利計(jì)算，則n年后的終值為（ ）。

A、FVn=P（1+r×n）

B、FVn=P（1+r）n

C、FVn=P（1+r/n）

D、FVn=P（1×r/n）

正確答案：A

解析：本題考查單利終值的計(jì)算公式。FVn=P（1+r×n）。

例4、某投資者存入銀行1000元，年利率為8%，每季度計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)算，則該存款一年后的稅前利息所得為（ ）元。

A、40.2

B、82.4

C、80

D、78.5

正確答案：B

解析：本題考查復(fù)利利息的計(jì)算。S＝P×（1＋r÷n）⁴－P＝1000×（1＋8%÷4）⁴－1000＝82.4元。

例5、資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。

A、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B、政治因素風(fēng)險(xiǎn)

C、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

E、稅制改革風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：CD

解析：本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變動(dòng)、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變動(dòng)、稅制改革、政治因素所引致的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)存在，不可能通過資產(chǎn)組合來消除，屬于不可分散的風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括：公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的特有風(fēng)險(xiǎn)，屬于可分散風(fēng)險(xiǎn)。

例6、在期權(quán)定價(jià)理論中，根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有（ ）。

A、期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

B、期權(quán)期限

C、標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)率

D、無風(fēng)險(xiǎn)利率

E、現(xiàn)金股利

正確答案：ABCD

解析：本題考查期權(quán)定價(jià)理論的相關(guān)知識(shí)。根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有：標(biāo)的資產(chǎn)的初始價(jià)格、期權(quán)執(zhí)行價(jià)格、期權(quán)期限、無風(fēng)險(xiǎn)利率以及標(biāo)的資產(chǎn)的波動(dòng)率。

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