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為了幫助參加證券從業(yè)資格證考試的學員鞏固知識,提高備考效果,正保會計網校為大家整理了證券從業(yè)資格證考試《證券市場基礎知識》知識點,希望對廣大考生有所幫助!
個人投資者
社會自然人,最廣泛的投資者。
投資者的風險特征與投資適當性
1.風險偏好型、風險中立型、風險回避型。
2.實踐中,金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法,根據客戶分級和資產分級匹配原則,避免誤導投資者和錯誤銷售。
3.適當性:金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度。即“適合的投資者購買恰當的產品。”
4.投資適當性原則經常被忽視:①投資者不一定掌握充分信息;②自身經驗和知識的欠缺;③對自身承受能力缺乏正確認知。
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