免費問答

流動資金貸款測算的基本步驟和方法： 1.確定資金需求：首先，企業(yè)需要確定在一定時期內(nèi)（通常為一年）的資金需求總額。 2.計算經(jīng)營周期：經(jīng)營周期（Cash Conversion Cycle, CCC）= 存貨轉(zhuǎn)換期（DIO）+ 應(yīng)收賬款收集期（DSO）- 應(yīng)付賬款支付期（DPO）。 3.確定資金缺口：資金缺口 = （經(jīng)營周期內(nèi)的銷售額 × 經(jīng)營周期）- 經(jīng)營周期內(nèi)可動用的內(nèi)部資金。 4.考慮安全儲備：企業(yè)應(yīng)考慮保持一定比例的安全儲備金，以應(yīng)對突發(fā)事件或市場波動。 5.計算貸款額度：流動資金貸款額度 = 資金缺口 + 安全儲備。