免費(fèi)問答

主要是我們匯票都是用來貼現(xiàn)，要手續(xù)費(fèi)！所以上次匯票客戶付過來的時(shí)候比如說是100萬，我們用別的匯票轉(zhuǎn)回給客戶40萬，這次客戶付貨款時(shí)，又把我們上次退回的40萬付了過來，我們出納也沒仔細(xì)看，就簽收了！那這樣操作會(huì)帶來什么風(fēng)險(xiǎn)呢？

缺乏真實(shí)貿(mào)易背景。回頭背書的票據(jù)往往是經(jīng)過多手背書后,回到出票人或前手背書人手中。這種背書缺乏真實(shí)的貿(mào)易背景,使得銀行難以核實(shí)票據(jù)的真實(shí)性和合法性,因此銀行對(duì)這種票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制更為嚴(yán)格,所以不予辦理貼現(xiàn)。 潛在的欺詐風(fēng)險(xiǎn)?；仡^背書的票據(jù)可能被用于欺詐行為,例如企業(yè)通過虛假交易或重復(fù)交易獲取銀行承兌匯票,然后利用回頭背書進(jìn)行貼現(xiàn)操作,從而套取銀行資金。