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員工發(fā)工資,工資表和員工的卡上名字都不一致,轉(zhuǎn)賬可以嗎?違規(guī)嗎?

84785036| 提問時間:2023 02/07 08:14
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李老師2
金牌答疑老師
職稱:中級會計師,初級會計師,CMA
不可以,不僅違反《中國人民銀行辦法》,也會遭到相關(guān)機構(gòu)的嚴厲處罰。由于工資表和員工的卡上名字不一致,可能會引起資金流向出現(xiàn)異常,從而被金融監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn),由此可能會使發(fā)起銀行遭受損失。必須秉持“客戶利益至上”的理念,在確保交易安全的前提下,確認轉(zhuǎn)賬信息真實可靠,才能有效地防范和抵御可能發(fā)生的欺詐行為,確保安全性。 拓展知識:信用卡安全性措施,銀行嚴格遵守銀行業(yè)管理條例,如《中國人民銀行辦法》和《銀行結(jié)算業(yè)務管理辦法》;銀行采用流程控制和多層檢查機制,不斷提高信息安全技術(shù)、加強對信息流向的審查;銀行采用多層次安全控制技術(shù),如多因素身份驗證和數(shù)據(jù)加密機制,杜絕在信息傳輸途中存在的安全隱患;銀行實施實時監(jiān)控,密切關(guān)注客戶的賬戶情況,及時發(fā)現(xiàn)和處理可疑事件,確??蛻舻馁Y金安全。
2023 02/07 08:18
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