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企業(yè)持有現(xiàn)金主要包括交易性、預(yù)防性和投機(jī)性三大需求。其中，交易性需求是指企業(yè)支付收入或者付出支出時必不可少的，就是用來做經(jīng)常性的經(jīng)營運作的現(xiàn)金；預(yù)防性需求是指企業(yè)持有足夠量的現(xiàn)金來應(yīng)對各類意外情況的需求；投機(jī)性需求則是指企業(yè)持有足夠的現(xiàn)金，以期在未來的投資機(jī)會出現(xiàn)時，能夠抓住機(jī)會收益最大化。企業(yè)現(xiàn)金持有量一般等于三種需求下的現(xiàn)金持有量之和，即企業(yè)擁有經(jīng)營活動期間必需的現(xiàn)金量，加上保證在不可預(yù)料的突發(fā)狀況下能夠滿足經(jīng)營活動需要的現(xiàn)金量，加上投資投機(jī)需要的現(xiàn)金量之和。例如，某公司A需要支付4萬元報銷員工的旅游費用，以及準(zhǔn)備10000元作為補(bǔ)充報銷費用，以及準(zhǔn)備2000元作為投資資金。因此，某公司A的總現(xiàn)金持有量等于46000元，即交易性需求下的現(xiàn)金持有量4萬元，加上預(yù)防性需求下的現(xiàn)金持有量1萬元，加上投機(jī)性需求的現(xiàn)金持有量2千元之和。