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在途貨幣資金是指企業(yè)支付給供應(yīng)商或收到客戶付款時(shí)所涉及的貨幣資金，在貨款轉(zhuǎn)賬過程中暫存，其中貨款最終到賬于企業(yè)賬戶，而企業(yè)在貨幣轉(zhuǎn)賬過程中夾帶的易走貨幣資金也就形成了在途貨幣資金。 在途貨幣資金有可能無限期的在貨幣轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)中流轉(zhuǎn)，這意味企業(yè)的收支現(xiàn)金流的平衡擾動(dòng)，會(huì)顯著影響企業(yè)的現(xiàn)金持續(xù)流動(dòng)，從而影響企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，因此，企業(yè)應(yīng)對在途貨幣資金進(jìn)行有效管理和控制，盡量將在途貨幣資金控制在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)收付款之后的落實(shí)，從而完成企業(yè)貨幣流動(dòng)的連續(xù)性。 企業(yè)可以通過以下方式有效控制在途貨幣資金：一是改進(jìn)付款流程，如精確的付款日期安排，規(guī)范文件核查，無誤之后才能進(jìn)行貨幣轉(zhuǎn)賬；二是完善收款流程，提高財(cái)務(wù)審核的效率，減少付款時(shí)的現(xiàn)金偏差；三是提升銀行存管，這樣可以減少在途貨幣資金在轉(zhuǎn)賬過程中所帶來的風(fēng)險(xiǎn)；四是引進(jìn)自動(dòng)化支付結(jié)算，通過激勵(lì)技術(shù)提升支付結(jié)算效率；五是實(shí)施財(cái)務(wù)聯(lián)機(jī)支付，會(huì)使得收支的時(shí)間對接，減少貨幣資金的流轉(zhuǎn)時(shí)間，最大限度的壓縮在途貨幣資金的轉(zhuǎn)賬時(shí)間。 拓展知識：當(dāng)今金融技術(shù)的不斷發(fā)展，伴隨著金融機(jī)構(gòu)提供的高效支付結(jié)算服務(wù)，企業(yè)可以根據(jù)自身情況，采取銀行收支平衡、信用收付、第三方支付、跨境支付等模式，對在途貨幣資金進(jìn)行有效管理，有效改善企業(yè)收支現(xiàn)金流不平衡的情況。